Ako používať mincovňu na správu rozpočtu a výdavkov online

Reklama

Keď som nedávno zistil, že moja miestna banka bola nakoniec pridaná mäta, Okamžite som sa prihlásil späť. MakeUseOf urobil prehľad mincovne Ušetrite peniaze a sledujte svoje financie s mincovňou Čítaj viac v roku 2007, keď bolo vo verzii beta. Od tej doby sa rozrástla a pridala ďalšie funkcie, takže je čas na aktualizačný príspevok.

Mincovňa je bezplatné a automatické online sledovanie financií a rozpočtovanie platforma podobne ako Microsoft Money a Quicken. Od pridávania mojich finančných účtov (Paypal, kreditné karty, bankovníctvo) som prestal používať podobné softvérové ​​aplikácie na mojom počítači Mac a iPhone. Máta vykonáva všetky osobné účtovníctvo pracovať pre mňa. V tomto článku sa podelím o niekoľko tipov na používanie funkcií mincovne na sledovanie a plánovanie výdavkov.

Ako si vyrobiť mincovňu - nastavenie kategórií

Keď do svojho účtu mincovne pridáte svoje finančné účty, do vášho účtu sa pripočítajú približne minulé a minulé transakcie. Pomocou vašich minulých transakcií Mint priraďuje vaše transakcie k rôznym kategóriám. Napríklad, kreditným alebo debetným kartovým transakciám, ktoré vykonáte v Target, bude pridelená

nakupovanie kategórie. Transakcia z Best Buy bude priradená k Elektronika a softvér. Možno zistíte, že mnohým z vašich transakcií sú priradené príslušné kategórie, ale pre každú transakciu môžete tiež zmeniť alebo vytvoriť kategórie.

Tu je návod, ako to urobiť.

• Otvorte si účet mincovne a kliknite na transakcie na paneli s ponukami v hornej časti webovej stránky. Vyberte transakciu pre kategóriu, ktorú chcete zmeniť.

• Vyberte aktuálnu kategóriu transakcie a kliknutím na trojuholník v poli výberu zmeňte názov kategórie alebo zistite, či existuje podkategória. Ak teda hovoríte, že vaša transakcia pochádza z Amazonu, môžete ponechať predvolenú kategóriu ako nakupovanie alebo môžete jej priradiť podkategóriu, napríklad knihy alebo odevy.
• Teraz, keď ste zmenili kategóriu, pravdepodobne budete chcieť označiť všetky budúce transakcie od Amazonu po všetky knihy namiesto spravodlivého nakupovanie. Aby ste to dosiahli, musíte zmeniť pravidlá stanovené pre tento typ transakcie. Klikni na Upraviť podrobnosti tab.

Vo výslednom dialógovom okne vyberte možnosť „Vždy premenovať Amazonka ako Amazon a kategorizovať ako knihy.„Toto nové pravidlo zmení všetky existujúce a budúce transakcie Amazonu. Všimnite si tiež, že transakciám môžete priradiť značky, čo je vynikajúce na sledovanie výdavkov súvisiacich s daňami na rozdiel od osobných výdavkov. Kliknutím na „Spravujte svoje značky “, môžete zmeniť, pridať a odstrániť značky.

Pri prvom nastavení účtu a pridávaní transakcií môžete zistiť, že existuje veľa transakcií, ktoré nie sú zaradené do kategórií. Nájdenie času na stanovenie pravidiel pre nekategorizované transakcie vám nevyhnutne pomôže sledovať vaše výdavky. Jedným z užitočných nástrojov v tejto súvislosti je, že môžete kliknúť na „Ukázať všetko" na pravej strane transakcie získate zoznam celkových výdavkov na všetky transakcie pre konkrétnu kategóriu, podkategóriu alebo obchod.

Stanovenie rozpočtov

Jedným z najlepších dôvodov pre použitie mincovne a ťažkosti s kategorizáciou transakcií je to, že môžete vytvárať mincovne rozpočty, najmä pre ľubovoľné výdavky na položky a služby. Napríklad rád by som sa ubezpečil, že míňam obmedzené množstvo peňazí za knihy a aplikácie iPad / iPhone mesačne. Ak nebudem sledovať svoje výdavky na tieto položky, mám tendenciu míňať a niekedy aj míňať peniaze, keď tieto výdavky nesledujem.

Keď si nastavíte účet mincovne, mincovňa vytvorí niekoľko predvolených rozpočtov, ktoré môžete zmeniť alebo vytvoriť nové. Kliknite na plánovanie na paneli s ponukami na stránke vášho účtu. Vyberte rozpočet, ktorý chcete zmeniť alebo aktualizovať. Alebo kliknite na ikonu Vytvorte rozpočet na vytvorenie nového rozpočtu.

Pri existujúcom rozpočte môžete zvýšiť alebo znížiť sumu kliknutím na ľavý a pravý trojuholník. Ďalšie zmeny môžete vykonať kliknutím na ikonu Upraviť podrobnosti na ktorej môžete zmeniť časové obdobie rozpočtu a skontrolovať, či chcete, aby sa vybratý rozpočet presunul do nasledujúceho mesiaca. Keď míňate peniaze na tieto rozpočty, farba pruhu sa zmení, keď prekročíte svoj rozpočet, zo zelenej na červenú.

Takmer všetko o mincovni je automatické. Po aktualizácii transakcií pre vaše účty sa automaticky aktualizujú všetky vaše kategórie a rozpočty. Nikdy nemusíte tieto údaje vkladať manuálne.

Nastavenie e-mailových upozornení

Ďalšou užitočnou funkciou mincovne, ktorá vám pomôže monitorovať vaše financie, je zasielanie e-mailových upozornení o tom, kedy ste prekročili rozpočet, keď je váš zostatok nízky, keď je splatná faktúra a tak ďalej. Nastavenia výstrah môžete nakonfigurovať kliknutím na Tvoj profil na stránke vašich účtov. V rozbaľovacom zozname vyberte položku E-mail a upozornenia nastaviť zmeny.

Získajte bezplatnú mincovňu pre iPhone

Ak ste mobilným používateľom spoločnosti Apple, môžete si stiahnuť bezplatnú aplikáciu mincovňa a zobraziť svoj online účet. Transakcie sa však nemusia okamžite zobraziť na vašom účte mincovne. Aktualizácia môže trvať hodinu alebo dve. Používanie mobilnej aplikácie vám však tiež umožňuje pridávať značky a / alebo meniť kategórie pre nové transakcie. V aplikácii sa zobrazia aj vaše nové upozornenia.

V mincovni je omnoho viac funkcií a hneď ako nastavíte svoje účty, uvidíte to vám poskytne množstvo informácií o vašich financiách a tiež vám dá tipy, ako ušetriť peniaze.

Mint.com nemusí byť najlepším riešením napríklad na sledovanie veľkého firemného účtu, ale v prípade osobných a malých firemných účtov je služba obrovská úspora času. Najväčšou nevýhodou tejto služby je však to, že neposkytuje spôsob, ako tlačiť správy o vašich transakciách, kategóriách a súhrnoch. Údaje si musíte stiahnuť a potom vytvoriť tabuľku na vytvorenie prehľadov. Dúfajme, že vývojári mincovne sa budú zaoberať týmto problémom v budúcich aktualizáciách.

Dajte nám vedieť, či a ako používate Mint.com. Pomohlo vám to pri plánovaní vašich výdavkov?