Nenechajte sa zmiasť podvodmi s muľami: Ako ich rozpoznať a vyhnúť sa im

Typicky, keď sa podvodníci zamerajú na svoje obete, ich cieľom je okradnúť ich o peniaze alebo získať iné finančné zisky. Niektorým podvodníkom však nejde o vaše peniaze. Ide im o vašu identitu a dôveru.

Namiesto toho, aby žiadali peniaze, vám môžu peniaze ponúknuť. Ale je tu zvrat. To všetko je súčasťou sofistikovaného plánu, ktorý vás prinúti robiť ich špinavú prácu. Ich cieľom je chytiť vás do pasce pri mulingovom podvode. Ak sa do toho pustíte, môžete mať problémy s orgánmi činnými v trestnom konaní, dokonca aj ako obeť. Tu je návod, ako funguje podvodný podvod a ako sa mu vyhnúť.

Čo je to podvod s mulingom balíkov?

Podvod s balíkom je podvodná taktika, ktorú používajú internetoví podvodníci na uľahčenie ich podvodných aktivít a zároveň sa chránia pred priamym vystavením orgánom činným v trestnom konaní. Zvyčajne je ťažké ho odhaliť, pretože nefunguje ako iné konvenčné podvodné taktiky.

Pri tomto type podvodu podvodník nepredloží žiadnu žiadosť, ktorá by mohla obeti spôsobiť finančné straty. Namiesto toho označujú podvod buď za pracovnú ponuku, humanitárnu službu alebo jednorazovú pomoc. Tento podvod má korene v stratégii postupného prinútenia obete, aby slúžila ako sprostredkovateľ alebo mulica na presun príjmov z trestnej činnosti, či už ide o peniaze alebo fyzické balíky.

Ako funguje mulingový podvod

Neexistuje žiadna pevná stratégia na uväznenie obetí v podvode. Rôzni podvodníci používajú rôzne stratégie v závislosti od zdrojov, ktoré majú k dispozícii, a od charakteru „balíka“, ktorý chcú presunúť.

Napriek tomu existujú tri zavedené podvodné stratégie, na ktoré treba dávať pozor.

Prístup ponuky práce

Niektoré varianty mulingových podvodov prichádzajú vo forme pracovných ponúk. Zločinci vydávajúci sa za legitímny podnikateľský subjekt vám môžu poslať pracovnú ponuku. Pozícia, ktorú ponúkajú, sú zvyčajne rôzne variácie „agenta na spracovanie peňazí alebo balíkov“. Vašou úlohou popis by bol prijímať peniaze na svoj účet a posielať ich na určené účty vždy, keď dostanete pokyn urobiť tak. Môže to byť aj prijímanie fyzických balíkov a ich posielanie na inú adresu. Môžu vám ponúknuť fixný plat alebo určité percento zo spracovaných peňazí.

Tieto falošné spoločnosti zvyčajne tvrdia, že ide o zámorské spoločnosti, ktoré nemôžu prijímať platby priamo z vašej krajiny. Keďže máte bydlisko v danej krajine, môžete pomôcť spracovať peniaze a poslať ich na ich offshore účet za poplatok. Ich dôvody sú zvyčajne presvedčivé a zvyčajne majú dobre nacvičených veľa očakávaných otázok.

Navonok to môže vyzerať ako úplne legitímne podnikanie – spôsob, ako rýchlo zarobiť peniaze online. Žiaľ, väčšinou to tak nie je. Ak prijmete ich pracovnú ponuku, peniaze, ktoré budete spracovávať, sú zvyčajne výnosy z podvodov. Keď podvádzajú iných ľudí online, použijú vašu identitu na sfalšovanie legitímnosti a prostriedky z podvodov budú presmerované na ich účet cez váš. Môžu vás o to tiež požiadať pošlite im finančné prostriedky ako darčekové karty alebo kryptomena.

Podvodný prístup k zoznamovaniu

Niektoré podvody s mulingom sú zložito votkané do pokračujúci podvod so zoznamovaním. Zločinci presviedčajú svoje obete podvodného zoznamovania, že sú na filantropickej misii a že potrebujú pomoc svojej obete. Vo väčšine prípadov budú tvrdiť, že potrebujú poslať balík nejakým chudobným deťom v Afrike alebo na nejakú humanitárnu misiu kdekoľvek na svete a budú na to potrebovať vašu pomoc.

Keď sú obete vo vzťahu s podvodníkom, prirodzene sa zaviažu. Balíky budú odoslané obeti na ďalšiu prepravu do Afriky alebo iných destinácií. Aj keď sa to zdá byť legálne, nezákonnosť zvyčajne pramení zo zdroja balíkov. Tieto balíčky sa zvyčajne kupujú pomocou falošných šekov, ukradnutých kreditných kariet alebo iných nezákonných prostriedkov.

Prístup obracania peňazí

Tento prístup si pre svoju lákavú povahu získava najviac obetí. Podvodníci buď začnú, alebo preskočia na hashtag sociálnych médií, ktorý inzeruje nejaký podnik s rýchlymi peniazmi. Požiadajú nič netušiace obete, aby si otvorili fyzický bankový účet alebo niektorú z niekoľkých dostupných digitálnych peňaženiek a poslali im prihlasovacie údaje.

Obetiam sa zvyčajne sľubuje rýchle peniaze, keď podvodník urobí nový trik, ktorý nedávno objavil na účte. Aby to vyzeralo bez rizika, podvodníci povedia svojim obetiam, aby nefinancovali účet. Väčšine ľudí sa to bude javiť ako scenár bez rizika, obojstranne výhodný. Aj keď podvodník utečie s účtom, nemá čo stratiť. Môžete však veľa stratiť, pretože vaša identita je s týmto účtom spojená. Keď im odošlete účet, ktorý ste si vytvorili s vašimi údajmi, zabavia ho a použijú ho na presun nelegálnych prostriedkov.

Kto je v ohrození?

Ohrození sú najmä mladí používatelia internetu. Podľa tohto Správa Business Live, takmer tretinu účtov s peniazmi nahlásených banke Barclays vlastnili ľudia mladší ako 21 rokov. Podobne aj toto Správa opatrovníka ukazuje, že každý štvrtý respondent vo veku do 25 rokov interagoval s podvodnými návnadami na sociálnych sieťach. Tieto návnady sú maskované v značkách sociálnych médií ako #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip a iných podobných hashtagoch.

Mladí ľudia sú zvyčajne zameraní, pretože je pravdepodobnejšie, že budú potrebovať rýchle peniaze. Je tiež pravdepodobné, že budú dostatočne technicky zdatní na to, aby dodržali pokyny podvodníka. Riziko sa však netýka iba mladých ľudí. Často sú terčom aj ľudia všetkých vekových kategórií, ktorí hľadajú pracovné príležitosti na diaľku, a ľudia na zoznamkách. Ktokoľvek môže byť zameraný.

Dôsledky toho, že ste obeťou

Internetoví podvodníci najímajú mulice, aby pridali vrstvy zmätku medzi svoje obete a seba. Niekedy majú títo podvodníci reťaze mulíc, kde jedna mulica posiela balík inej mulici, čím efektívne zvyšuje vzdialenosť medzi zločincami a obeťou.

Aj keď je to pre orgány činné v trestnom konaní neuveriteľne ťažké vystopovať, podvody sa stávajú lákavou taktikou, ktorú si môžu podvodníci osvojiť. Keď sa orgány činné v trestnom konaní vydajú na lov zločincov, digitálna stopa vedie až k vašim dverám. Bohužiaľ, len málo ľudí vie o podvodoch s mulingom. Môžete byť obeťou a neuvedomíte si to, kým nebude príliš neskoro.

Na rozdiel od väčšiny online podvodov, kde utrpíte iba osobné straty, vás obeťou podvodu s vymýšľaním môže dostať do väzenia. Ak sa váš bankový účet alebo digitálna peňaženka používajú na vymýšľanie, teoreticky ste vinní zo zločinu. Taktiež, ak nevedomky prepošlete veci, ktoré sú príjmom z trestnej činnosti, na iné miesto, môžete byť tiež obvinený zo súvisiaceho trestného činu.

V závislosti od vašej krajiny a miestnych zákonov vás môže stať obeťou podvodov s mulingom tisíce dolárov na pokutách, poškodenie vašej povesti alebo dlhé väzenie.

Ako sa chrániť

Pri kontakte s ľuďmi online použite nasledujúci kontrolný zoznam, aby ste sa ochránili pred obeťou podvodu:

1. Nikdy neposkytujte svoje súkromné ​​bankové údaje ľuďom, ktorých stretnete online, bez ohľadu na to, ako dlho s nimi komunikujete.
2. Buďte opatrní pri pracovných ponukách, ktoré vyžadujú, aby ste si otvorili účet na svoje meno a použili ho na spracovanie finančných prostriedkov pre subjekty, s ktorými ste komunikovali iba online. Skúste si overiť názov a kontakt spoločnosti online; ak ide o legitímny obchod, zavolajte a potvrďte, že ide o spôsob ponuky.
3. Prerušte kontakt s ľuďmi na zoznamkách, ktorí vás žiadajú, aby ste dostali finančné prostriedky pomocou vašej digitálnej peňaženky a previedli ich na niekoho iného.
4. Buďte opatrní pri poskytovaní pomoci akejkoľvek online humanitárnej misii, ktorá vás žiada, aby ste preposlali fyzický tovar iným inam.
5. Vyhnite sa podozrivým ponukám sociálnych médií, ktoré sľubujú zdvojnásobenie vašich prostriedkov alebo „dobitie“ vašej digitálnej peňaženky, ak odošlete svoje prihlasovacie údaje.

Nebuď mule

Ak máte pocit, že už môžete byť hlboko po uši v podvode; uchovávajte čo najviac záznamov o svojich transakciách, vyhľadajte právnu radu a okamžite kontaktujte orgány činné v trestnom konaní.

Nestaňte sa obeťou zlomyseľných jednotlivcov, osvojte si osvedčené postupy v oblasti internetovej bezpečnosti. Buďte ostražití, buďte opatrní pri interakciách s ľuďmi online. Nebuď mulica.

Nenechajte sa zmiasť podvodmi so zamestnaním: Ako fungujú

Ak zúfalo túžite po práci alebo lepšie platenej práci, mohli by ste byť oklamaní podvodníkmi so zamestnaním. Tu je to, na čo si dávať pozor a zostať v bezpečí.

Prečítajte si ďalej

O autorovi