Ako zločinci perú peniaze pomocou bitcoínov?

Bitcoin a ďalšie kryptomeny sa stali ústredným nástrojom v arzenáli kyberzločincov, pričom podvodníci čoraz častejšie využívajú tieto mince na pranie špinavých peňazí. Zločinci používajú rôzne metódy, aby využili anonymitu, ktorú kryptomeny poskytujú, aby zakryli pôvod nezákonných finančných prostriedkov.

Ako využívajú kyberzločinci kryptomeny na pranie špinavých peňazí? Pokračujte v čítaní, aby ste sa dozvedeli odpoveď na túto otázku a ďalšie.

Prečo je bitcoin atraktívnou možnosťou pre osoby, ktoré perú špinavé peniaze?

Bitcoin je atraktívnou možnosťou pre osoby, ktoré perú špinavé peniaze, predovšetkým preto, že pranie špinavých peňazí pomocou kryptomien je jednoduchšie ako iné metódy. Vo filmoch zločinci často prepravujú nelegálne peniaze cez hranice pomocou vriec alebo kufrov, aby sa vyhli úradom; v skutočnom živote to však nie je reálne.

Namiesto toho je pre zločincov oveľa jednoduchšie prať bitcoiny prostredníctvom online búrz a premieňať ich na hotovosť. Koniec koncov, online transakcie sú bez hraníc a eliminujú potrebu zapojiť sa do riskantného podnikania s presunom fyzických peňazí z jedného miesta na miesto.

Navyše, kryptomeny poskytujú určitý stupeň anonymity, pretože verejné adresy používané v týchto transakciách nie sú registrované na meno jednotlivých používateľov.

Aj keď sú všetky transakcie uskutočnené pomocou bitcoinu verejne zaznamenané na blockchaine, iba osoba, ktorá ich vykonala transakcia môže získať prístup k účtu a peňaženke, čo sťažuje prepojenie bitcoinových transakcií s jednou osobou alebo subjekt. Nie je to však nemožné.

Ako zločinci perú peniaze pomocou bitcoínov?

Zločinci používajú niekoľko metód, aby sa vyhli odhaleniu pri používaní BTC na pranie špinavých peňazí s cieľom takmer znemožniť určenie pôvodu a miesta určenia nelegálnych transakcií.

Keď vyperú peniaze, môžu ich vyplatiť bez obáv, že ich chytia. Tu sú niektoré z najbežnejších spôsobov, ako zločinci používajú bitcoiny na pranie špinavých peňazí.

Bitcoinové mixéry

Miešačky bitcoínov, známe tiež ako tumblery, fungujú tak, že zmiešajú nelegálne a čisté digitálne aktíva z niekoľkých adries dohromady – pred ich prerozdelením do nových cieľových peňaženiek alebo adries.

Proces miešania rôznych digitálnych aktív zvyšuje anonymitu, takže zločinci ho často využívajú na zahladenie stôp pred prevodom finančných prostriedkov do legitímnych podnikov alebo veľkých kryptoburz.

Temné výmeny

Hoci mnohé veľké kryptomenové burzy zaviedli proti praniu špinavých peňazí a poznajú pravidlá vašich zákazníkov, mnohé neregulované kryptomenové burzy nevykonávajú dôkladné kontroly identity.

Keď sa na temnej burze opakovane vymieňa jeden typ kryptomeny za iný, môže to mincu pomaly vyčistiť. Tento proces umožňuje zločincom bezpečne ho preniesť do externej kryptomenovej peňaženky bez použitia zmiešavacej služby.

Ďalšou možnosťou je premena kryptomeny na hotovosť. Toto je však menej bežné, pretože väčšina neregulovaných búrz nemá fiat trhy, a keď áno, netrvajú dlho.

Hazardné a herné webové stránky

Hazardné a herné platformy často akceptujú platby v bitcoinoch alebo iných kryptomenách, čo z nich robí obľúbenú destináciu medzi osobami, ktoré perú kryptomeny.

Osoby, ktoré perú špinavé peniaze, používajú kryptomeny na nákup kreditu, virtuálnych žetónov alebo hernej meny na týchto platformách a vyplácajú peniaze po niekoľkých transakciách na webovej stránke. Keď web vyplatí peniaze na účet, získa právny štatút.

Súvisiace: Vaša obľúbená herná aplikácia pre smartfóny môže byť súčasťou schémy prania špinavých peňazí

Vnorené služby

Táto široká kategória služieb funguje v rámci jednej alebo viacerých búrz. Používajú adresy hostiteľov búrz na prístup k schopnosti búrz rýchlo premieňať mince na hotovosť a využívať príležitosti na obchodovanie. Niektoré burzy majú laxné normy dodržiavania pravidiel pre vnorené služby, ktoré zlí aktéri využívajú na pranie špinavých peňazí.

Keď vnorené služby dokončia transakciu, objaví sa to v účtovnej knihe blockchainu pod adresou burzy namiesto vnorených služieb alebo adresy jednotlivca. Over-the-counter (OTC) brokeri sú najrozšírenejším typom vnorených služieb.

Keď zločinci používajú OTC, môžu anonymne obchodovať veľké sumy kryptomien s OTC, čo uľahčuje priame obchody medzi dvoma stranami mimo burzy.

Tieto obchody sú bezpečné a rýchle a OTC brokeri dostávajú províziu za nájdenie protistrán pre transakciu, ale nezúčastňujú sa rokovaní. Keď sa strany dohodnú na podmienkach prevodu, aktíva sa prevedú prostredníctvom OTC brokera.

Anonymizačná služba

Keďže transakcie v bitcoíne a iných kryptomenách sú zaznamenané na blockchaine, možno ich vo všeobecnosti vysledovať k pôvodnému zdroju. To je dôvod, prečo kyberzločinci používajú anonymizačné služby, aby skryli zdroj svojich prostriedkov, čím narúšajú prepojenia medzi bitcoinovými transakciami.

Ľudia často uvádzajú potrebu zachovania súkromia ako dôvod na používanie anonymizačnej služby a zlí aktéri využívajú anonymitu, ktorú tieto služby poskytujú. Účasť na úvodnej ponuke mincí s použitím jednej mince na nákup iného typu mincí (nákup Ethereum s bitcoínom) je jedným zo spôsobov, ako skryť pôvod digitálnej meny pomocou hlavnej kryptomeny výmena.

integrácia

Keď sa bitcoin alebo iná kryptomena úspešne preprali, dostali sa do štádia integrácie, kedy je ťažké spojiť ich s trestnou činnosťou. Aj keď peniaze už priamo nesúvisia s trestným činom, osoby, ktoré perú špinavé peniaze, stále potrebujú spôsob, ako vysvetliť, ako ich získali.

Aby zločinci legitimizovali špinavú kryptomenu, vytvorili online spoločnosť, ktorá akceptuje bitcoiny ako platbu na ospravedlnenie príjmu. Môžu tak premeniť špinavé bitcoiny na čisté, legálne peniaze.

Ďalším spôsobom, ako legitimizujú nezákonný príjem, je tvrdenie, že pochádza zo ziskového podnikania alebo zhodnotenia majetku. Keďže altcoiny sú veľmi volatilné, zhodnocujú sa a znehodnocujú v priebehu niekoľkých minút, je náročné toto tvrdenie vyvrátiť.

Súvisiace: Čo spôsobuje pokles cien kryptomien a ako môžete prežiť krach?

Koľko kryptomeny perú zločinci?

Podľa dátovej platformy blockchain Reťazová analýzaZločinci od roku 2017 vyprali kryptomeny v odhadovanej hodnote 33 miliárd dolárov. V roku 2021 kyberzločinci preprali 8,6 miliardy dolárov v kryptomenách, čo predstavuje nárast o 30 % od roku 2020.

Výrazný nárast trestnej činnosti súvisiacej s kryptomenami nie je prekvapivý vzhľadom na rozšírenie legitímnych a nelegitímnych krypto aktivít za posledný rok. Decentralizované finančné aplikácie predstavovali približne 17 % prania špinavých peňazí v roku 2021, pričom značný nárast zaznamenali aj mixéry, vysokorizikové burzy a ťažobné fondy.

Je možné zastaviť pranie peňazí v bitcoinoch?

Pranie špinavých peňazí pomocou bitcoínov nie je dokonalá veda a je tu veľký priestor na chyby, ktoré vyústili do niekoľkých vysokopostavených trestných stíhaní. Zatiaľ čo kryptomeny majú povesť anonymných, všetky transakcie sa zaznamenávajú do stálej verejnej knihy.

Zločinci perú špinavé peniaze, aby zabránili úradom vystopovať zdroj nezákonných finančných prostriedkov. Ak však na ceste urobia jednu chybu, celá ich schéma môže byť zrušená.

Napriek tomu, ako sa technológia neustále vyvíja, zločinci prídu s chytrými spôsobmi, ako zakryť nelegálny pohyb finančných prostriedkov, keď sa budú snažiť zostať o krok pred orgánmi činnými v trestnom konaní.

Ako sa NFT používajú na pranie a pranie špinavých peňazí?

NFT sú kontroverzné z mnohých dôvodov. Ich prepojenie na pranie špinavých peňazí je len ďalším problémom, ale je to rovnaké ako bežné umenie, nie?

Prečítajte si ďalej

O autorovi