Napriek verejnému charakteru Bitcoinu bol vždy prezentovaný ako súkromný spôsob uskutočňovania finančných transakcií bez zásahu tretích strán. So zvyšujúcou sa sofistikovanosťou techník a nástrojov úradov na sledovanie platieb v kryptomenách sa však ukázalo, že hoci sú transakcie na blockchaine prepojené len s adresami peňaženiek, tieto možno spätne vysledovať k inštitúciám resp. jednotlivcov.
To viedlo k novým spôsobom, ako zakryť vaše bitcoinové transakcie, konkrétne miešanie bitcoinových transakcií. Ale čo je miešanie bitcoinových transakcií? Ako to funguje? A je to legálne?
Čo je miešanie bitcoinových transakcií?
Miešanie bitcoinových transakcií v podstate pozostáva zo zmiešania sumy kryptomien, ktorých prednosť a trajektóriu sa snažíte skryť, s obrovským množstvom iných prostriedkov. Ľudia to robia cez bitcoinový mixér, inak známy ako bitcoin tumbler.
Centralizované vs. Decentralizované mixéry
Existujú dva hlavné spôsoby, ako zmiešať bitcoiny: centralizovaný mixér na bitcoiny alebo decentralizovaný mixér na bitcoiny.
Centralizované miešačky bitcoinov sú vlastne spoločnosti, ktoré sú ochotné vziať váš bitcoin a vymeniť ho za iný bitcoin za poplatok za službu. Tieto spoločnosti ponúkajú jednoduché riešenie na zmiešanie vašich bitcoinov.
Tie však stále predstavujú výzvu na ochranu súkromia. Spoločnosť bude naďalej viesť záznamy o tom, kto získal ktorý bitcoin a odkiaľ pochádza. Problémom je, že spoločnosť by mohla byť nútená takéto záznamy zverejňovať alebo ich odovzdať tretej strane.
Na druhej strane decentralizované bitcoinové mixéry využívajú blockchain protokoly ako je CoinJoin, aby sa zakryl pôvod fondov. CoinJoin je v podstate anonymizačná stratégia používaná na pridanie vrstvy súkromia do inak verejného blockchainu.
Protokol CoinJoin umožňuje skupine používateľov spojiť množstvo bitcoinov a následne ich prerozdeliť tak, aby každý dostal rovnaké množstvo bitcoinov späť. Po procese nikto nevie povedať, kto čo dostal alebo odkiaľ to prišlo.
Je miešanie bitcoinových transakcií legálne?
Schopnosť skryť pôvod finančných prostriedkov zmenila bitcoinové mixéry na ohnisko prania špinavých peňazí. Či sú bitcoinové mixéry legálne alebo nie, teraz závisí od zákonov, ktoré upravujú miesto, kde žijete. Vo februári 2021, po zatknutí Romana Sterlingova, údajného tvorcu bitcoinovej hmly, vtedajších USA Povedal námestník námestníka generálneho prokurátora Brian Benczkowski že „snaha o utajenie transakcií virtuálnej meny [prostredníctvom mixéra] je trestným činom“.
„cestovné pravidlo“ Finančnej akčnej skupiny v USA a piata smernica o boji proti praniu špinavých peňazí v Európskej únii, teraz vyžadujú, aby kryptoburzy virtuálne uchovávali a zdieľali informácie o pôvodcovi a príjemcovi popri krypto transakciách presvedčivý populárne krypto burzy zakázať „poškvrnené“ mince alebo mince, ktoré boli zmiešané.
Cash Tornado Case
8. augusta 2022 Ministerstvo financií Spojených štátov amerických Úradu pre kontrolu zahraničných aktív (OFAC) pridalo Tornado Cash, jeden z najväčších miešačov kryptomien, do zoznamu špeciálne určených štátnych príslušníkov a blokovaných osôb (SDN), využívajúc protokol s otvoreným zdrojovým kódom nezákonné. Táto správa otriasla kryptosvetom, keďže mnohé hlavné kryptotrhy a služby začali presadzovať nové pravidlá.
Hoci to nebol prvý kryptomixér, na ktorý sa zamerala americká vláda, rozdiel spočíva v tom, že na rozdiel od prípadu Bitcoin Fog, Tornado Cash nie je spravovaný centrálne. Ide o decentralizovaný protokol; open-source softvér. The Tlačová správa amerického ministerstva financií vo svojom znení je celkom jednoduché:
Sila a integrita sankcií OFAC sa odvodzuje [...] od schopnosti OFAC určiť a pridať osoby do zoznamu SDN
Problém nastáva, keď vezmete do úvahy skutočnosť, že softvér nie je entita alebo osoba, ale skôr kód, ako zdôraznilo mnoho vývojárov. Prečo je však problémom skutočnosť, že softvér je kód? No, podľa informatiky aj lingvistiky sú dáta jazykom. A ako niektorí rýchlo zdôrazňujú a označujú tento krok za protiústavný, jazyk je nástroj, ktorým hovoríme, tvrdiac, že kód ako jazyk je preto chránený podľa prvého dodatku ústavy USA.
Rizikové podnikanie
Miešanie bitcoinových transakcií ponúka dobrú úroveň súkromia inak súkromnému blockchainu. Táto schopnosť však zmenila mixéry bitcoinových transakcií na ohniská pre aktivity prania špinavých peňazí.
Ak potrebujete udržať svoje bitcoinové transakcie v súkromí, bitcoinové mixéry ponúkajú dobrú alternatívu. Aj keď riskujete spojenie s trestnou činnosťou a vaše mince budú považované za „poškvrnené“ mnohými z najpopulárnejších kryptoburz.