Ako sa môžete vyhnúť krypto Ponziho a pyramídovým schémam?

Od spustenia Bitcoinu (BTC) v roku 2009 sa kryptomeny značne rozrástli a boli prijaté masami. Nárast digitálnych aktív však viedol k rôznym podvodom vrátane Ponziho a pyramídových hier.

Jednoduchým cieľom týchto podvodov je podviesť vás a ďalších nič netušiacich krypto investorov. Čo sú teda krypto Ponziho a pyramídové podvody a ako sa im môžete vyhnúť?

Pochopenie Ponziho a pyramídových schém v krypto priemysle

Krypto Ponzi a pyramídové hry zahŕňajú zlomyseľných aktérov, ktorí lákajú a podvádzajú nič netušiacich investorov, ktorí chcú zarobiť. Napriek ich rôznym modus operandi, oba podvody sľubujú masívne zisky z údajných legitímnych finančných operácií, ale zúčastnení investori zvyčajne končia s obrovskými stratami.

Čo je schéma Crypto Ponzi?

V krypto Ponziho schémach zlomyseľní aktéri získavajú nových investorov a sľubujú im masívne návratnosti investícií (ROI). Títo podvodníci ponúkajú rôzne investičné plány, ako je staking,

automatizované obchodovanie s kryptomenami, alebo krypto arbitrážne obchodovanie ale v skutočnosti platia skorým investorom pomocou prostriedkov od nových investorov.

Organizátor krypto Ponzi schémy môže pozvať investorov, aby si kúpili nový token, povedzme „XYZ“, alebo aby požičali svoje existujúce tokeny, napríklad BTC. Títo podvodní organizátori by pravdepodobne sľúbili masívnu úrokovú sadzbu a tvrdili, že budú generovať príjem, keď investujú alebo zveria váš majetok. Väčšinou ťažia z aktuálnych trendov, takže ak stávkovanie kryptomien je trendový, sľúbili by, že váš majetok vsadí obzvlášť lukratívne.

Ak investujete skôr, môžete dostať výplatu a považovať schému za legitímnu. Toto všetko je trik na vytvorenie humbuku pre podvod. Väčšina účastníkov sa zvyčajne pripojí neskôr, investujú svoje aktíva a dúfajú v masívne zisky. Ale po značnom zaviazaní aktív by plánovači stiahli všetky krypto aktíva a utiekli.

Ponziho schémy by sa mohli zrútiť aj v prípade nedostatku nových investorov. Pretože neexistuje žiadny prílev, nebude existovať žiadny spôsob, ako generovať výnosy pre investorov. V tomto bode by plánovači vzali to, čo je k dispozícii, a zabili.

Príklad schém Crypto Ponzi

Termín „Ponziho schémy“ bol vyvinutý vďaka Charlesovi Ponzimu, ktorý investorom sľúbil 50-percentnú návratnosť investícií za údajnú investíciu do medzinárodných poštových kupónov. Ponzi zaplatil predchádzajúcim investorom pomocou prostriedkov od novších investorov a po získaní dostatočného množstva peňazí utiekol.

Podobne v roku 2013 Trendon T. Shavers a jeho firma Bitcoin Savings and Trust (BTCST) sľúbili investorom týždenný úrok vo výške približne 7 percent na základe arbitrážneho obchodovania s bitcoinmi. BTCST však nepredával ani nekupoval bitcoiny. Po nabití Shavers a jeho firmy, Komisia pre cenné papiere a burzu (SEC) uviedol, že dosiahol čistý zisk viac ako 164 000 dolárov.

Odvtedy bolo odhalených niekoľko krypto Ponzi schém, vrátane Bitconnect, Regalcoin a Mining Max. Tieto schémy sa objavili v rôznych formách – falošné platformy na obchodovanie s kryptomenami, stakingové služby, riešenia pôžičiek, cloud mining službya obchodné roboty. V konečnom dôsledku viedli k strate finančných prostriedkov investorov.

Čo je to schéma kryptopyramíd?

Kryptopyramídová schéma zahŕňa počiatočného podvodníka, ktorý naverbuje ďalších investorov, ktorí majú získať ďalších investorov, atď. Na prvý pohľad, táto schéma vyzerá ako viacúrovňová marketingová kampaň (MLM)., v ktorej sa predaj riadi prostredníctvom siete ľudí, skupín a firiem. Na rozdiel od MLM však kryptopyramídové hry neponúkajú legitímne produkty.

Podobne ako krypto Ponziho schémy, tí na vrchole pyramídy zarábajú viac peňazí a tí na spodku o peniaze prichádzajú. Ak investori do kryptomien pozvú viac účastníkov, môžu zarobiť viac, pretože peniaze idú zdola nahor.

V krypto Ponziho schémach predstavujú podvodníci investičnú príležitosť, napríklad právo kúpiť digitálne aktívum a predať ho za vyššiu cenu. A každý investor musí zaplatiť svojmu náborovému pracovníkovi za šancu získať toto právo. Potom náborový pracovník zaplatí určitú časť poplatku tým na vyšších úrovniach pyramídy.

Príklady pyramídových schém kryptomeny

V decembri 2022 sa ministerstvo spravodlivosti oznámil, že Karl Greenwood, spoluzakladateľ OneCoin, sa priznal k obvineniam z podvodu a prania špinavých peňazí po tom, čo ponúkol miliardovú kryptomenovú pyramídovú hru. Greenwood a Ruja Ignatova spustili OneCoin v roku 2014 a ponúkli ONECOIN, podvodné krypto aktívum, prostredníctvom globálnej siete MLM.

Podvodníci tvrdili, že falošný token bude ďalšou veľkou vecou, ​​pravdepodobne zničením Bitcoinu. A to viedlo k tomu, že množstvo investorov získavalo stále viac účastníkov, až kým sa neinvestovalo viac ako 4 miliardy dolárov. Greenwood a Ignatova zmanipulovali falošnú cenu tokenu na falošnej kryptoburze z 0,5 EUR na viac ako 29 EUR, čím lákali nič netušiacich investorov až do roku 2017.

10 spoločných znakov krypto Ponziho a pyramídových schém

Kým krypto Ponziho schémy vyžadujú investície do digitálnych aktív, krypto pyramídové schémy vyžadujú, aby ste zaplatili poplatok, kúpili digitálne aktíva a naverbovali ďalších investorov. Tu sú ďalšie znaky Ponziho a pyramídových schém v krypto priemysle:

1. Napriek tomu volatilný krypto trh, tieto podvody zvyčajne sľubujú extrémne vysoké a konzistentné ROI.
2. Niekedy krypto Ponzi a pyramídové hry tvrdia, že pre investorov predstavujú malé alebo žiadne riziko.
3. Ak sú členovia tímu v krypto projekte anonymní, môže ísť o podvodný projekt.
4. Keď kryptofirmy využívajú masívne, prepracované a okázalé marketingové kampane, pravdepodobne propagujú podvodný projekt.
5. Krypto Ponziho a pyramídové podvody vo veľkej miere ponúkajú nelicencované, neregistrované a neregulované firmy.
6. Firmy, ktoré ponúkajú tieto schémy, majú zvyčajne zložité poplatky, provízie a investičné štruktúry.
7. Tieto organizácie majú tiež obmedzenú alebo žiadnu dokumentáciu – žiadne biele knihy ani cestovné mapy.
8. Ďalším spoločným znakom je, že neexistujú žiadne investičné požiadavky; každému je zvyčajne dovolené investovať a zarábať v krypto Ponzi a pyramídových hrách.
9. Ak ste investovali do podvodného projektu, môžete si všimnúť, že svoje investície nemôžete vyplatiť alebo že organizátori neustále navrhujú, aby ste svoje investície prevalili.
10. Pri prezeraní investičných dokumentov si tiež môžete všimnúť chyby vo výpisoch z účtu alebo vo výpočtoch platieb.

Ako sa vyhnúť krypto Ponziho a pyramídovým schémam

Napriek rastúcemu významu krypto Ponziho a pyramídových hier naďalej rastú. Je vašou zodpovednosťou chrániť sa pred týmito podvodmi. Toto je niekoľko krokov, ktoré môžete použiť, aby ste sa nestali obeťou:

• Pred investovaním do akejkoľvek kryptoinvestície urobte si vlastný výskum. Preskúmajte biele knihy, overené zdroje správ, hodnotenia investorov a pridruženie k projektom.
• Zabezpečte zodpovednosť potvrdením tváre alebo tímu za každým kryptoprojektom pred zapojením sa. Môžete tiež skontrolovať verejný sentiment okolo tímu – ak je priaznivý.
• Pozrite sa na licencie, certifikácie a pridruženia. Uistite sa, že každá kryptoorganizácia, s ktorou obchodujete, je v súlade s príslušnými regulačnými pokynmi. Ak je to a decentralizované financie (DeFi) projekt, kontrolovať nezávislé audity a iné relevantné certifikácie.
• Nenechajte sa ovplyvniť prísľubmi masívnych výnosov. Kryptotrh zostáva volatilný a každá investícia so sebou nesie určité riziko.
• Buďte opatrní, ak sa o kryptoprojekte dozviete prostredníctvom nevyžiadaných ponúk a správ. Mohlo by to znamenať, že organizácia použila masívne marketingové kampane, aby prilákala nič netušiacich investorov.
• Nikdy neinvestujte viac, ako dokážete stratiť. Každý múdry krypto investor má investičnú stratégiu. Neinvestujte viac kvôli „istým“ prísľubom výnosov.

Čo robiť po páde obete krypto Ponzi a pyramídové schémy

Ak budete mať šťastie, môžete časť svojej investície vybrať skôr, ako sa schéma rozpadne. Po opätovnom získaní svojich aktív, alebo aj keď ich nemôžete získať späť, by ste mali nahlásiť podvod miestnemu orgánu činnému v trestnom konaní agentúry, štátny regulátor cenných papierov, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) alebo Federal Trade Komisia (FTC).

O krypto Ponziho a pyramídových hrách môžete vzdelávať aj iných investorov, takže mimoriadne falošné výnosy ich nezavádzajú.