Čo sú AML a KYC v kryptomenách a ako sa líšia?

Ekosystém kryptomien je oceán plný niekoľkých dôležitých skratiek, ktoré nemôžete prehliadnuť, a naučiť sa ich všetky môže byť zdrvujúce. Avšak dva, ktoré budete v ekosystéme tu a tam počuť, sú AML a KYC.

Anti-Money Laundering (AML) a Know Your Customer (KYC) sú dva regulačné procesy, ktoré sa snažia predchádzať finančnej kriminalite a podporujú transparentnosť v kryptopriemysle.

Ako sa však líšia rozsahom?

Čo je AML v kryptomenách?

AML je skratka pre Anti-Money Laundering. AML je séria postupov a nariadení, ktoré bránia zločincom používať kryptomenu zakrývajú stopy po ich výnosoch z nelegálnej činnosti, označovanej ako pranie špinavých peňazí resp umývanie.

Ide o proces, v ktorom títo zločinci maskujú výnosy z trestnej činnosti, aby to vyzeralo, že pochádza z legitímnych prostriedkov. S týmto prestrojením môžu míňať a investovať peniaze bez zdvihnutia obočia. Vďaka svojej anonymite kryptomena oslovuje zločincov ako spôsob prania (prania) peňazí.

Ako opatrenie na boj proti nezákonnej činnosti s kryptomenami, vlády zaviedli nariadenia a procesy, ktoré podrobujú kryptoburzy a iné podniky, ktoré obchodujú s krypto transakciami, implementovať určité kroky na boj proti praniu špinavých peňazí. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) v Spojených štátoch, Financial Conduct Authority (FCA) v Spojenom kráľovstve, a Financial Intelligence Unit (FIU) v Európskej únii sú hlavnými príkladmi vládnych agentúr, ktoré dohliadajú na boj proti praniu špinavých peňazí predpisov.

Zavádzajú nariadenia na overenie identity ľudí, ktorí obchodujú v krypto, monitorujú ich činnosti a nahlásiť každú podozrivú činnosť, ktorá môže naznačovať pranie špinavých peňazí, príslušným orgány.

Čo je KYC v kryptomenách?

KYC je skratka pre Know Your Customer, čo sa týka postupov pre finančné inštitúcie, ktoré sa zaoberajú kryptomeny, aby ste zabránili krádeži identity, podvodom a iným kriminálnym aktivitám tým, že si overíte svoje identity.

Krypto burzy sa chcú uistiť, že ste presne tým, za koho sa vydávate, a nie podvodným zločincom, a to zhromažďovaním vašich osobných údajov a identifikačných dokumentov vydaných vládou. Potom overia vašu identitu porovnaním informácií, ktoré ste poskytli, s verejnými záznamami alebo vykonaním previerok.

Po overení vašej identity máte určitý prístup k ich službám. Doklad o príjme alebo adrese vám navyše poskytne neobmedzený prístup k ich službám.

Najlepšie kryptoburzy ako Binance, Coinbase a Kraken vykonajte tento proces pri registrácii nových zákazníkov. V skutočnosti a kryptoburza bez KYC by mala zdvihnúť červené vlajky o jeho oprávnenosti. Niečo, čo stojí za zmienku, je, že predpisy KYC sa líšia podľa krajiny a regiónu. Niektoré regióny môžu byť na KYC viac či menej prísne.

Aké sú podobnosti a rozdiely medzi AML a KYC?

Na základnej línii sa AML a KYC snažia zabrániť nelegálnym aktivitám v kryptosvete. Ale zatiaľ čo sa AML sústreďuje na konkrétne odstránenie prania špinavých peňazí, KYC sa zameriava na predchádzanie podvodom a iným nezákonným činnostiam. Obaja pracujú ruka v ruke, aby zabezpečili, že kryptomena sa používa legitímne.

Aby ste to lepšie pochopili, predstavte si AML a KYC ako tím detektívov, ktorí tvrdo pracujú, aby chytili zlých ľudí zo sveta kryptomien. AML je terénny detektív na misii, ktorá hľadá osoby, ktoré perú špinavé peniaze. Na rozdiel od toho náš detektív KYC v kancelárii vykonáva papierovanie pri kontrole ID, aby sa uistil, že nikto nepoužíva falošné identity na páchanie nekalých činností. Bez ohľadu na to, kde budú vykonávať svoje povinnosti, sú silným tímom, ktorý zaisťuje bezpečnosť kryptosveta.

Jeden hlavný rozdiel, ktorý nesmieme vynechať, je ich implementácia. Nariadenia v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí sú zvyčajne presadzované vládnymi agentúrami, ako je Finančná akčná skupina (FATF), na globálnej úrovni. Na druhej strane je povinnosťou finančných inštitúcií (napr. burzy kryptomien alebo bánk) implementovať KYC. Toto tvorí hlavnú časť postupov riadenia rizík.

AML a KYC sú dve strany mince

Boj proti praniu špinavých peňazí a Poznaj svojho zákazníka sa líšia rozsahom, ale v konečnom dôsledku pracujú na dosiahnutí spoločného cieľa – predchádzať finančným zločinom a podporovať transparentnosť a legitimitu v kryptoekosystéme.