Priemerovanie nákladov v dolároch je populárnou investičnou stratégiou používanou na mnohých finančných trhoch, keďže sa osvedčilo v rôznych trhových situáciách. Vedieť, ako to funguje, vám môže pomôcť lepšie spravovať vaše investície, najmä na vysoko volatilnom krypto trhu. Poďme sa rýchlo pozrieť na to, ako táto populárna stratégia funguje a aké sú jej výhody a nevýhody.
Čo je priemerovanie nákladov v dolároch?
Dollar-cost averaging (DCA) zahŕňa investovanie určitého množstva peňazí do krypto (alebo iných aktív) v pravidelných intervaloch, aby sa zmiernil negatívny vplyv volatility trhu na investície.
Investičná metóda zabraňuje investorom riskovať celý svoj kapitál na akejkoľvek obchodnej pozícii. Investujú preto kúsok po kúsku s nádejou, že trhová cena bude naďalej priaznivá. DCA je jednou z najlepších investičných stratégií pre retailových investorov na budovanie dlhodobých ziskov.
Ako funguje spriemerovanie nákladov v dolároch
Ak chcete vykonať spriemerovanie dolárových nákladov, musíte určiť množstvo peňazí, ktoré ste ochotní investovať. Po definovaní môžete prejsť k aktívu alebo skupine aktív, do ktorých chcete investovať. Aktívum na nákup by malo byť také, o ktorom veríte v jeho rast. To znamená, že si myslíte, že jeho cena porastie, aj keď neviete, kedy sa tak stane.
Predpokladajme, že chcete investovať 10 000 $ do Etherea. Vašou stratégiou priemerovania dolárových nákladov môže byť investovanie do 50 rôznych pozícií. Museli by ste investovať 200 dolárov v rôznych bodoch, kým nevyčerpáte peniaze. V závislosti od vašej stratégie si môžete kúpiť éter každý deň, každý týždeň alebo v akomkoľvek preddefinovanom čase alebo bode, ktorý musíte nastaviť.
Povedzme teda, že cena 1 ETH je 1 200 dolárov. Môžete si ho kúpiť za 200 dolárov za rôzne ceny, povedzme za 1 300, 1 350, 1 400 a 1 500 dolárov. Samozrejme, aj tak to nie je vždy také jednoduché. Trh nebude pokračovať v raste cien navždy; dôjde k forme retracementu ceny alebo dokonca dlhému medvediemu trhu, ktorý stlačí cenu pod počiatočný bod.
Predpokladajme, že cena klesne na 900 USD za 1 ETH, čo znamená, že celá vaša pozícia je v strate. Nákup v tomto bode vás môže z dlhodobého hľadiska dostať do lepšej pozície. Pomôže vám to nakupovať za veľmi nízku cenu a čoskoro získate výhody z býčích pohybov. Nepretržité vykonávanie praxe, kým nevyčerpáte peniaze, je jednoducho to, čo DCA je – investujete v rôznych bodoch, aby ste znížili straty, ktoré môžu pochádzať z nákupu len na jednej pozícii.
Niektorí investori uprednostňujú použitie DCA počas medvedích trhov pretože nedokážu správne predpovedať bod obratu ceny. Keď cena klesá, začnú nakupovať na rôznych miestach. Robia to vo viere, že býci prevezmú nejaké body a ich pozície prinesú zisky.
Vaša stratégia spriemerovania dolárových nákladov sa nemusí vykonávať len na jednom aktíve. Dá sa to urobiť aj na rôznych aktívach naraz. Myšlienkou by mohlo byť dokonca investovanie určitej sumy do ľubovoľného náhodného aktíva v rámci zvoleného súboru.
Svoju stratégiu DCA môžete automatizovať aj pomocou robotov automatického investovania alebo DCA, ktoré poskytujú kryptoburzy a platformy, ktoré vytvárajú roboty. Títo roboti na obchodovanie s kryptomenami robiť všetku prácu za vás na základe vopred stanovených podmienok. Jediné, čo musíte urobiť, je nastaviť preferované parametre a nechať to bežať. Medzi platformy, ktoré ponúkajú obchodné roboty DCA patria:
Crypto.com ponúka obchodného robota DCA, ktorý na svojej burze vykonáva obchody na základe vopred stanovených parametrov. Robot je voľne dostupný pre všetkých jeho používateľov.
Obchodný bot Bybit DCA je tiež bezplatný pre používateľov Bybit a môžete ho financovať pomocou USDT alebo USDC. Bot vám umožňuje vybrať si až päť kryptomien pre vašu stratégiu DCA. Po určení sumy, ktorú chcete investovať, si môžete zvoliť frekvenciu obchodov v rozmedzí od každých desať minút až po raz za štyri týždne. Môžete tiež upraviť alebo ukončiť robota, ako chcete.
Obchodné roboty 3commas možno použiť až na 18 burzách vrátane Binance a Bybit. Podporuje tiež integráciu TradingView. Máte trojdňový prístup k bezplatnému plánu, po ktorom si môžete predplatiť plán Light, Advanced alebo Pro.
Obchodný bot s kryptomenami Coinrule vám umožňuje nastaviť stratégiu DCA na základe času alebo ceny. Robot vám tiež môže pomôcť zabezpečiť určitý zisk z vašich obchodov. Týmto spôsobom vám pomôže predať časť vašej mince do vašej základnej meny, aby ste časom akumulovali zisky. Coinrule má štartovací plán, ku ktorému je bezplatný prístup. Má tiež plány Hobbyist, Trader a Pro s cenou 29,99 USD, 59,99 USD a 449,99 USD mesačne.
Obchodný bot BitsGap DCA vám umožňuje mať sedemdňovú bezplatnú skúšobnú verziu bez zadávania údajov o vašej kreditnej karte. Má plán Basic, Advanced a Pro za 23, 55 a 199 dolárov. Môžete platiť prostredníctvom svojej bankovej karty, PayPal a viac ako 59 rôznych kryptomien.
3 Výhody priemerného investovania v dolároch
Nižšie sú uvedené tri výhody investovania DCA.
1. Príležitosť začať s malým kapitálom
Používanie DCA vám umožňuje investovať malú sumu za čas. Tento spôsob investovania je teda dostupný pre investorov, ktorí nemajú celý kapitál na investovanie naraz. Okrem toho, keď je vyhliadka na mincu neistá, DCA vám umožňuje investovať do takýchto mincí kúsok po kúsku, kým nezískate dôveru v to, ako by sa minca mohla prejaviť v budúcnosti.
2. Jednoduché použitie
Priemerovanie nákladov v dolároch je jednoduchý a ľahký spôsob investovania. Nevyžaduje žiadne technické znalosti, čo z neho robí dobrú voľbu pre začiatočníkov. Vďaka dostupnosti auto-investov a DCA kalkulačiek je dokonca jednoduchšie vykonať túto metódu.
3. Emocionálny stres je znížený
DCA chráni investorov pred rozhodnutiami založenými na emóciách. Neustála volatilita kryptomien a pravidelné kolísanie cien má spôsob, ako vyvolať emócie investorov. Táto investičná stratégia však znižuje stres z pravidelného sledovania trhových trendov obchodných príležitostí. Preto sa menej obávate výkyvov cien alebo krátkodobej volatility.
3 Nevýhody priemerného investovania v dolároch
Priemerovanie nákladov v dolároch má tiež určité nevýhody, ako by ste mohli očakávať.
1. Tendencia minúť väčšie zisky
Hlavnou nevýhodou používania DCA je tendencia prísť o väčšie zisky. K tomu môže dôjsť, keď investori DCA vložia menšie sumy namiesto jednorazovej sumy, keď je trhová cena nízka. Investori DCA by teda mohli mať nižšie zisky v porovnaní s investormi, ktorí vložili väčšie množstvo kapitálu naraz.
2. Obchodné náklady
DCA môže viesť k vyšším obchodným nákladom, pretože vaše príkazy sa vykonávajú pravidelne. Obchodné náklady sú poplatky účtované obchodnými platformami za každú vykonanú transakciu. Keďže je však stratégia skôr dlhodobým cieľom, prípadný zisk môže pokryť obchodné náklady.
3. Dlhší čas investovania
Nakoniec, DCA je skôr dlhodobý investičný proces, čo znamená, že nemusíte mať okamžité zisky. V závislosti od vašej stratégie môže dosiahnutie požadovaného zisku trvať mesiace alebo roky.
Inteligentná voľba pre konzervatívnych investorov
So stratégiou DCA môžete investovať do kryptomien konzervatívnejšie. Menšie riziko však môže viesť aj k nižším ziskom, ako by ste získali, keby ste všetky svoje peniaze investovali do jednej pozície, hoci investovanie všetkých peňazí do jednej pozície má aj svoje nevýhody. Spravidla platí, čím vyššie riziko, tým vyšší potenciálny zisk alebo strata a naopak.
Priemerovanie nákladov v dolároch je inteligentnou voľbou pre nových investorov, skúsených obchodníkov a konzervatívnych investorov, ktorí sa uspokoja s malými, konzistentnými prírastkami vo svojich držbách.
Informácie na tejto webovej stránke nepredstavujú finančné poradenstvo, investičné poradenstvo ani obchodné poradenstvo a nemali by sa za také považovať. MakeUseOf neradí v záležitostiach obchodovania alebo investovania a neradí, aby sa nejaká konkrétna kryptomena kupovala alebo predávala. Vždy vykonajte svoju vlastnú due diligence a konzultujte investičné poradenstvo s licencovaným finančným poradcom.
