Jednou z najväčších hrozieb pre každého obchodníka s kryptomenami sú takzvané vnorené burzy, ktoré môžu rýchlo odčerpať vaše prostriedky, keď sa ich pokúsite preplatiť do inej meny. Tieto výmeny nie sú bezpečné a je najlepšie sa im vyhnúť.
Čo je to vnorená krypto burza?
Vnorená kryptomenová burza poskytuje svojim zákazníkom krypto služby prostredníctvom účtu na inej platforme. Funguje ako most medzi svojimi zákazníkmi a službami na vybranej krypto burze.
Vnorené burzy nemajú vlastný výmenný mechanizmus, ale závisia od iných regulovaných búrz. Platforma je ako banka; keď zákazníci vložia peniaze, banka ich vezme a znova ich uloží do regulovanej banky.
Ako funguje vnorená kryptomena?
Vnorené burzy majú účty na populárnych krypto platformách a umožňujú svojim zákazníkom obchodovať pomocou týchto vnorených účtov. To, čo vnorené burzy získavajú zo svojich operácií, sú sprostredkovateľské provízie. Odrážajú aktivity svojich zákazníkov na oficiálnej platforme, známej ako hostiteľ, a ponechávajú si províziu z transakcií. To všetko sa deje bez vedomia a súhlasu zákazníka.
Mnohí uprednostňujú vnorené účty kvôli rýchlosti transakcií a absencii prísneho procesu overovania. Zákaznícku základňu týchto búrz zvyčajne tvoria nevedomí používatelia, podvodníci, podvodníci a dokonca aj niektoré teroristické organizácie.
Pri dokončení krypto transakcie na zabezpečenej obchodnej platforme musíte prejsť kontrolou proti praniu špinavých peňazí (AML) a kontrolou poznania vášho zákazníka (KYC). Tieto kontroly slúžia na overenie vašej totožnosti a potvrdenie, že prostriedky, ktoré sa pokúšate vložiť, nie sú výnosmi z nezákonných činností.
Tieto overovacie kontroly však môžu trvať až 30 dní. To môže spôsobiť, že niektorí používatelia sa rozhodnú pre vnorené burzy, ktorých ďalšou atrakciou je ich kriminálna anonymita. Okrem toho sú kontroly TAML a KYC laxné alebo úplne chýbajú, čo umožňuje, aby operácie obchodovania s kryptomenami boli dokončené rýchlejšie ako zvyčajne a bez dohľadu.
Keď používate vnorené burzy, vaše prostriedky majú malé alebo žiadne záruky bezpečnosti. Môžete tiež nepriamo financovať nezákonné operácie, ako je obchodovanie so zbraňami a terorizmus. A to nie je všetko.
Otvorenie účtu s vnorenou burzou znamená, že váš účet technicky neexistuje, pretože teraz patrí burze. Môže byť uzavretý z niekoľkých dôvodov a váš vklad by bol okamžite preč bez akejkoľvek šance na obnovenie.
Nested Crypto Exchange vs. Decentralizovaná krypto burza: Aký je rozdiel?
Na prvý pohľad, decentralizované kryptoburzy (DEX) môžu vyzerať podobne ako vnorené platformy kvôli absencii kontrol KYC. Ale medzi oboma existujú výrazné rozdiely.
Na rozdiel od vnorených búrz, DEX spájajú kupujúcich priamo s predávajúcimi bez toho, aby držali kryptomenu na burze. Decentralizované burzy sú plne automatizované pomocou inteligentných zmlúv, výpočtov a zložitých algoritmov. Vnorená burza však prevezme kontrolu nad vašou kryptomenou a zároveň zapojí služby inej platformy.
Transakcie uskutočnené na decentralizovanej platforme môžete sledovať späť do zdrojového účtu. Ale pri vnorených burzách nemôžete, pretože zvyčajne používajú tajné metódy, ako je výmena kryptomien za hotovosť.
Štandardné funkcie vnorenej kryptomeny
Orgány činné v trestnom konaní a regulované burzy sa pokúšajú zbaviť vnorených účtov, ale spôsob ich fungovania sťažuje detekciu. Je to preto, že tieto platformy sa neustále maskujú ako regulované burzy. Napriek tomu dávajte pozor na nasledujúce znaky, aby ste sa vyhli transakciám s vnorenými kryptoburzami a udržali svoje prostriedky v bezpečí.
Rôzne výmenné kurzy
Pred použitím akejkoľvek výmennej platformy skontrolujte výmenné kurzy, ktoré sa zvyčajne zobrazujú na vstupnej stránke. Možno máte do činenia s vnorenou kryptoburzou, ak existuje niekoľko variácií. Vnorené platformy majú rôzne účty na rôznych regulovaných platformách. A keďže každá regulovaná platforma má špecifický výmenný kurz, povedie to k rôznym kurzom na vnorenej krypto burze.
Overenie KYC/AML
Ako už bolo spomenuté, vnorené burzy využívajú absenciu overovacích procesov ako atrakciu. Overenie KYC a AML zvyčajne trvá hodiny alebo niekoľko dní. Preto je s najväčšou pravdepodobnosťou vnorená akákoľvek platforma, ktorá vám umožňuje uskutočniť transakcie s podstatnou sumou s malým alebo žiadnym procesom autentifikácie.
Ďalším jasným znakom by bola absencia limitu transakcií, a to aj s pokročilými obchodnými funkciami.
Kontrola Blockchain Explorer
Môžete skontrolovať umiestnenie transakcií a zdroj vašej kryptomeny, keď chcete vybrať, aby ste potvrdili, či je platforma vnorená. Môžete to urobiť pomocou prieskumník blockchainu. Napríklad, ak existuje neznáma externá adresa alebo je vaša kryptomena odoslaná do peňaženky inej burzy, možno pracujete s vnorenou krypto burzou.
3 dôvody, prečo by ste nemali používať vnorenú krypto burzu
Hoci kryptotransakcie môžu byť rýchlejšie na vnorených výmenných platformách s nedbalým overením, mali by ste sa týmto platformám vyhnúť z niekoľkých dôvodov.
1. Žiadne záruky
Na rozdiel od regulovaných, bezpečné krypto burzy, vnorené platformy neponúkajú žiadne záruky bezpečnosti vašich finančných prostriedkov. Navyše, keďže sú vždy na úteku pred orgánmi činnými v trestnom konaní a finančnými regulačnými orgánmi je šanca, že tieto vnorené burzy zatiahnu všetky svoje operácie a zmiznú s vašou kryptomeny.
Okrem toho hostiteľské platformy nakoniec vylovia vnorené účty a natrvalo ich zatvoria.
2. Zásah v oblasti presadzovania práva
Vnorené burzy sú rajom pre výkupcov, podvodníkov a mnohých ďalších s nelegálnymi finančnými prostriedkami, ktorí hľadajú spôsob, ako vyčistiť svoje peniaze ich premenou na kryptomenu. Orgány činné v trestnom konaní vždy hľadajú vnorené účty a zatvoria ich hneď, ako ich zistia, čo znamená, že budú zmrazené aj vaše prostriedky.
Tiež by ste mohli čeliť právnym následkom, ak sa zistí, že vedome spolupracujete s vnorenými burzami.
3. Podpora kriminálnych aktivít
Pomocou vnorenej burzy môžete nepriamo podporovať nezákonné aktivity, ako je počítačová kriminalita a terorizmus. Neustále ukladanie vašich kryptomien na vnorené burzy ich udržiava nad vodou a umožňuje tým, ktorí sa podieľajú na nezákonných činnostiach, pohodlne vyčistiť svoje prostriedky.
Vyhnite sa vnoreným burzám, obchodujte s regulovanými burzami
Nepoužívajte vnorené výmeny. Vaša kryptomena by mohla zmiznúť bez varovania a neexistoval by spôsob, ako požiadať o nápravu.
Vždy obchodujte s regulovanými burzami. Poskytujú záruky, že vaša kryptomena je v bezpečí. Ich overenie KYC a AML môže nejaký čas trvať, kým sa dokončí, ale bezpečnosť vašich prostriedkov nič nenahradí.