Kryptometné platformy predstavujú kľúčové vozidlá, prostredníctvom ktorých môžete obchodovať, vkladať, požičiavať a požičiavať aktíva. A hoci existuje množstvo dôveryhodných krypto služieb, vyskytli sa aj prípady falošných alebo zle riadených projektov, ktoré stratili alebo ukradli peniaze svojich zákazníkov. Tu sú varovné signály, na ktoré by ste si mali dávať pozor pri používaní kryptoplatformy.
1. Chýbajúce funkcie zabezpečenia
Ak sa chystáte zveriť kryptoslužbe svoje prostriedky, platobné údaje, súkromné kľúče alebo iné citlivé údaje, je dôležité, aby vám mohol ponúknuť primerané bezpečnostné opatrenia, pred ktorými vás ochráni kyberzločinci.
Vezmite si napríklad Coinbase. Táto centralizovaná kryptoburza ponúka celý rad užitočných bezpečnostných funkcií vrátane dvojfaktorových overovanie, pridávanie adries na bielu listinu, chladiace úložisko takmer všetkých aktív a kontroly na pozadí zamestnancov. Tieto opatrenia vás môžu lepšie chrániť pred podvodmi.
Ak daná kryptoplatforma neponúka takmer žiadne bezpečnostné prvky, malo by sa to považovať za varovanie. Buď je zle riadená, alebo je ovládaná zlomyseľnými aktérmi, ktorí sa snažia dostať do rúk vaše prostriedky alebo údaje.
2. Sľuby, ktoré sa zdajú byť príliš dobré, aby boli pravdivé
Na mnohých kryptoplatformách môžete prostredníctvom svojich aktív zarobiť trochu peňazí navyše. Toto je možné vykonať prostredníctvom prostredníctvom výnosového poľnohospodárstva, stávkovanie, hranie krypto hier, šetrenie a požičiavanie vašich aktív. Hoci mnohých priťahuje myšlienka zarábania peňazí pomocou ich kryptomien, je tiež dôležité poznamenať, že kyberzločinci to vedia. A sú ochotní urobiť veľké sľuby, aby prilákali obete.
Povedzme, že platforma uvádza, že vám môže ponúknuť 30-percentný výnos APY prostredníctvom výnosového poľnohospodárstva. Môže sa to zdať skvelé, ale je to nezvyčajne vysoká ponuka, ktorá by pre platformu pravdepodobne nebola udržateľná. Vysoké APY a úrokové sadzby nie sú nič neobvyklé, no treba ich brať s rezervou.
To isté platí pre ceny aktív. Ak burza kótuje aktívum za cenu, ktorá je výrazne vyššia alebo nižšia ako jeho súčasná trhová hodnota, možno máte čo do činenia s podvodom. Vždy je najlepšie skontrolovať trhovú hodnotu aktíva na legitímnej stránke, ako je CoinGecko, predtým, ako si ho kúpite na burze.
3. Anonymní zakladatelia
Anonymita je v krypto sfére celkom bežná vec. Obchodníci s kryptomenami si často cenia anonymitu, no veci sa trochu skomplikujú, pokiaľ ide o zakladateľov.
Ak je zakladateľ kryptoplatformy anonymný, nemalo by sa to hneď považovať za zlú vec. Niektorí vývojári kryptomien uprednostňujú zostať v anonymite, aby chránili svoju identitu. Neznámy zakladateľ alebo skupina zakladateľov by sa však mali brať do úvahy spolu s ďalšími faktormi.
Dokonca aj anonymní zakladatelia kryptomien majú často zastúpenie na sociálnych sieťach pre marketing, oznámenia, aktualizácie a propagáciu. Takže ak ste si všimli, že zakladateľ kryptoplatformy je anonymný a nemá žiadnu online prítomnosť, môže to byť zlé znamenie. Kyberzločinci sa totiž budú snažiť čo najviac minimalizovať svoju digitálnu stopu, aby sa vyhli sledovaniu orgánmi činnými v trestnom konaní.
Je tiež najlepšie vedieť niečo o zakladateľovi alebo zakladateľoch kryptoplatformy predtým, ako jej zveríte svoje peniaze. Koniec koncov, zakladateľ platformy mohol predtým prevádzkovať zle riadenú alebo nezákonnú službu alebo môže byť v celom odvetví známy ako niečo ako zlovestná postava. Samozrejme, je lepšie o tom vedieť vopred, takže je dôležité urobiť si prieskum.
4. Všeobecne nulové poplatky
Poplatky sú na kryptoplatformách celkom štandardné, najmä výmeny. Poplatky za tvorcov, poplatky za príjem, poplatky za vklad, poplatky za výber a poplatky za vklady sú na kryptoburzách bežné, čo je samozrejme frustrujúce pre používateľov, ktorí by radšej obchodovali zadarmo.
Niektoré kryptoburzy si neúčtujú žiadne obchodné poplatky, čo sa môže zdať ako veľké plus. Niektoré platformy však účtujú o niečo vyššiu cenu za aktíva, aby nahradili nedostatok obchodných poplatkov. Tieto výmeny môžu byť úplne legitímne, ale je dôležité, aby ste si boli vedomí akýchkoľvek upozornení skôr, ako začnete obchodovať.
Ale lákadlom nulových poplatkov môže to byť aj trik, ktorý využívajú počítačoví zločinci na prilákanie obetí. Preto je dôležité, aby ste si dávali pozor na ďalšie varovné signály a prečítali si na príslušnej platforme skôr, ako miniete cent.
5. Nejasné zdroje likvidity
Kryptoplatformy často využívajú poskytovateľov likvidity alebo tvorcov trhu, aby pri obchodovaní ponúkali používateľom aktíva. Platforma požičiavania môže napríklad využívať viacero tokov likvidity od rôznych poskytovateľov na udržanie operácií. Príklady najväčších tvorcov trhu v tomto odvetví zahŕňajú Wintermute, GSR a Kairon Labs.
Ak kryptoplatforma neposkytuje žiadne informácie o svojich zdrojoch likvidity, môže to byť varovaná vlajka. Ak platforma nemá žiadnych legitímnych poskytovateľov likvidity, pravdepodobne nebude chcieť, aby si to zákazníci uvedomovali. Pred registráciou sa preto uistite, že ste skontrolovali tvorcov trhu pridružených k platforme.
6. Žiadne overenie zákazníka
Mnoho krypto služieb má určitú formu overenia zákazníka, ktorú musí používateľ vykonať pri vytváraní účtu. Vďaka tomu môže platforma zabezpečiť, aby jednali so skutočnou, legitímnou osobou.
Často sa to týka KYC alebo Know Your Customer, čo je usmernenie, ktoré by mali finančné služby dodržiavať, aby overili identitu svojich zákazníkov. Inštitúciám to umožňuje lepšie sa chrániť pred podvodmi a praním špinavých peňazí, čo sú dva populárne počítačové zločiny v kryptosvete.
Ak kryptoplatforma, ktorú chcete použiť, nevyžaduje žiadne overenie identity, nemusí byť veľmi dobre vybavená na zmiernenie zločinov založených na kryptomenách, ktoré by mohli ohroziť vaše aktíva.
7. Náhle obchodovanie a výber sa zastaví
Niekedy krypto spoločnosť zastaví výbery a obchodné služby, čo znamená, že zákazníci nemôžu vložiť svoje peniaze inde alebo kupovať a predávať aktíva. Platformy to často robia, keď čelia vážnym problémom s likviditou, takže nemôžu splniť finančné požiadavky svojich používateľov.
Samozrejme, toto je hlavný problém. Ľudia dôverujú týmto spoločnostiam, že udržia svoje peniaze v bezpečí a udržia stály tok likvidity. Ak sa tak nestane, zákazníci môžu prísť o stovky alebo tisíce dolárov.
Videli sme, že sa to stalo v QuadrigaCX podvod. QuadrigaCX bola populárna bitcoinová burza, ktorá zastavila všetky výbery v roku 2018 uprostred vážneho krachu kryptotrhu. Ukázalo sa, že QuadrigaCX nebolo nič iné ako Ponziho schéma, v ktorej generálny riaditeľ Gerald Cotten používal peniaze jedného zákazníka na splnenie žiadosti o výber iného.
Keď došlo k krachu v roku 2018, ľudia začali hromadne vyberať svoje prostriedky z QuadrigaCX, až kým Cotten už nemohol splniť požiadavky a náhle ich prerušil, než vyšiel na cestu so zvyšnými peniaze.
Koncom roka 2022 sme videli aj pozastavenie výberov FTX krátko pred podaním návrhu na vyhlásenie konkurzu. Je jasné, že prestávka v odobratí môže byť často znakom hroziaceho pádu.
Buďte v strehu pri obchodovaní s kryptomenami
Existuje veľa kyberzločincov, ktorí chcú získať vaše kryptofondy. Niektorí zájdu tak ďaleko, že vyvinú celé platformy určené na kradnutie peňazí zákazníkov. Takže, keď si vyberáte kryptoplatformu, nezabudnite si všímať varovné signály uvedené vyššie, aby ste si boli istí, že jej môžete dôverovať so svojimi aktívami.
