Kryptomeny sú postavené na blockchainoch, vďaka čomu sú bezpečné a ťažko hacknuteľné. Ich vysoká úroveň zabezpečenia umožňuje bezpečné vykonávanie transakcií vrátane transakcií P2P.
Podvodníci však vždy hľadajú spôsoby, ako oklamať ľudí o ich finančné prostriedky obídením bežného transakčného procesu a P2P transakcie ich zaujali. Zlí herci používajú rôzne metódy, o ktorých musíte vedieť, takže môžete byť opatrní vždy, keď chcete uskutočniť transakciu P2P.
Podvody v P2P obchodoch
P2P obchody zahŕňajú dvoch jednotlivcov, ktorí navzájom obchodujú s kryptomenou bez potreby sprostredkovateľa alebo akejkoľvek tretej strany. Kedy vykonávanie P2P obchodu, máte plnú zodpovednosť: vy rozhodujete o tom, kedy a od koho nakupovať a predávať, o možnostiach platby a mnohých ďalších parametroch podľa vlastného uváženia.
Predpisy týkajúce sa transakcií P2P sú trochu uvoľnené, pretože v obchodoch nie je žiadna priama účasť tretích strán. Z tohto dôvodu sa zlí herci snažia oklamať ľudí, ktorí nie sú dostatočne opatrní pri transakciách.
Ako fungujú P2P podvody
Nasleduje niekoľko spôsobov, akými sa vykonávajú P2P podvody.
Falošná banka
Kupujúci odošle predajcovi falošné upozornenie na kredit, aby predávajúci mohol potvrdiť platbu a dokončiť transakciu. Keďže predajca dostal upozornenie na kredit, nemusí sa obťažovať skontrolovať svoj účet, aby potvrdil, že peniaze boli skutočne odoslané. Týmto spôsobom predajca uvoľní prostriedky výmenou za nič.
Dvojitá identita
Predajca môže použiť alternatívne prostriedky, aby povedal kupujúcim, kam majú poslať svoje prostriedky. Po odoslaní peňazí kupujúcim začne predávajúci tvrdiť, že transakcia nebola dokončená, pretože peniaze nedostal. V tomto prípade predajca neuvoľní už zablokované prostriedky, aby dostal zaplatené dvakrát.
Aby sa tak stalo, predávajúci často komunikuje s kupujúcimi súkromne, zvyčajne mimo obchodnej platformy P2P. Takže aj keď kupujúci nahlási takýto prípad, odvtedy nemusí existovať žiadny platný dôkaz o takejto transakcii na platforme nie je žiadny záznam a peniaze boli odoslané na účet, ktorý nevedie predajcu podrobnosti.
Falošná zákaznícka podpora
Podvodníci vám môžu ponúknuť pomoc pri riešení problému s vašou platformou P2P pod zámienkou oficiálneho zástupcu zákazníka. Môžu vám poslať odkazy, ktoré vás presmerujú na webovú stránku podobnú tej pôvodnej. Prihlásením sa svojimi údajmi na takejto webovej stránke im poskytnete prístup k vašim údajom, pomocou ktorých môžu vybrať všetky vaše finančné prostriedky alebo vykonávať iné podvodné aktivity.
Falošné potvrdenky alebo falzifikáty
Podvodníci falšujú snímky obrazovky a iné dôkazy, aby tvrdili, že zaplatili a vykonali svoju časť transakcie. Robia to s cieľom prinútiť predajcu, aby uvoľnil finančné prostriedky, aj keď transakcia nebola potvrdená na účte predajcu. Predajca, ktorý na to príde, len uvoľní fond výmenou a nedostane nič na oplátku.
5 spôsobov, ako sa vyhnúť P2P podvodom
Nižšie sú uvedené spôsoby, ako sa môžete vyhnúť tomu, aby ste sa stali obeťou týchto podvodných aktivít.
1. Uistite sa, že zaznamenávate transakcie
Vždy nájdite spôsob, ako zaznamenať svoje transakcie ako dôkaz, že ste ich dokončili. Môžete často robiť snímky obrazovky, aby ste mali dôkazy proti podvodnému klientovi alebo platforme P2P, ktorú používate.
2. Vždy potvrdzujte transakcie vo svojom účte
Je to dobrý spôsob, ako sa vyhnúť falošným prevodom. Vždy skontrolujte svoj bankový účet alebo peňaženku, aby ste sa uistili, že vaše transakcie boli úspešné. Nie je dobré spoliehať sa na dôkaz kupujúceho. Uistite sa, že ste to sami potvrdili zo svojho účtu predtým, ako autorizujete kryptografické prevody.
3. Obchodujte na bezpečných platformách
Možno bude lepšie obchodovať na renomovaných burzách, pretože tieto burzy majú robustné bezpečnostné opatrenia na ochranu svojich používateľov. Niektoré burzy vykonávajú procesy overovania identity, aby vás chránili pred obchodovaním s falošnými účtami a identitami.
Niektoré burzy ponúkajú escrow službu, ktorá im umožňuje uzamknúť finančné prostriedky, s ktorými sa má obchodovať, kým zúčastnené strany nepotvrdia, že transakcie boli dokončené. Zabezpečením, že obchodujete na burzách s takouto službou, získate zvýšenú ochranu.
Nezabudnite hľadať čestné recenzie online a offline (ak je to možné) o vašej platforme P2P chcete použiť pred kúpou, aby ste vedeli, čo o nich hovoria ľudia, ktorí platformu použili skúsenosti. na to nezabudnite pomocou burzy s vysokou úrovňou zabezpečenia je zbytočné, ak nie ste opatrní.
4. Komunikujte iba na oficiálnych kanáloch
Neodpovedajte na žiadnu správu z akejkoľvek platformy alebo kanála, ktorá tvrdí, že sa venuje vašej žiadosti alebo sťažnosti, ak nepochádza z oficiálnej linky P2P burzy. Neposielajte svoje údaje neoficiálnym zástupcom, ktorí vám pomôžu s akýmkoľvek problémom.
Aby ste to zaistili, uistite sa, že používate burzu, ktorá má aktívnu podporu, aby ste vždy mohli bez meškania dostať odpovede na svoje sťažnosti a otázky. Môžete otestovať kanály podpory skôr, ako ich budete potrebovať, aby ste videli ich rýchlosť odozvy a určili spôsob, ktorý vám najviac vyhovuje.
Pri obchodovaní je vždy lepšie zostať pri komunikácii s druhou stranou, či už kupujúcim alebo predávajúcim, na obchodnej platforme, aby ste obmedzili aktivity podvodníkov. Udržiavanie komunikácie na platforme tiež sťažuje, aby proti vám niekto vzniesol falošné spory.
5. Vyhnite sa obchodníkom s nízkou mierou dokončenia transakcií
Platformy P2P vám zvyčajne umožňujú zobraziť počet úspešných obchodov alebo mieru úspešnosti obchodníka vo vzťahu k počtu obchodov, o ktoré sa obchodník pokúsil. Číslo vám môže veľa povedať o obchodníkovi a podľa toho sa môžete rozhodnúť, či s ním budete obchodovať alebo nie. Uistite sa, že sa držíte obchodníkov, ktorí majú vysokú mieru dokončenia obchodu a tiež dokončili veľa obchodov. Recenzia vám tiež môže dať vedieť, čo zažili iní. Nájdite si čas a prečítajte si, čo o obchodníkovi napísali bývalí zákazníci.
Vždy buďte ostražití
Peniaze je ľahšie stratiť ako ich získať, preto je dôležité byť ostražitý, aby vás neokradli o ťažko zarobené peniaze. Uistite sa, že ste opatrní pri každom kroku, ktorý urobíte pri pokuse o uskutočnenie P2P transakcie, pretože každá chyba môže byť nezvratná.
