Čo je podvod s presmerovaním balíkov a ako ho môžete zastaviť?

Keďže elektronický obchod naďalej prosperuje, obchodníkom a ich zákazníkom hrozí nebezpečenstvo podvodu s presmerovaním. Na vyriešenie tohto problému môžu maloobchodníci zaviesť ochranné opatrenia, ktoré ochránia ich balíky a zmiernia riziká spojené s podvodom pri presmerovaní balíkov.

Tu je to, čo potrebujete vedieť o stratégiách používaných podvodníkmi, plus praktické kroky maloobchodníci môžu chrániť svoje balíky, zmierňovať riziká spojené s reputáciou a minimalizovať finančné prostriedky straty.

Čo je podvod s presmerovaním balíkov?

Podvod so presmerovaním balíka je podvod, pri ktorom sa ukradnuté platobné údaje použijú na online nákupy, pričom sa najprv použijú fakturačné a dodacie údaje oprávneného držiteľa karty. Podvodníci potom presmerujú balík na svoju vlastnú dodaciu adresu, pričom využívajú skutočnosť, že tímy a systémy na odhaľovanie podvodov často nezohľadňujú nesúlad adries.

Typy podvodov s presmerovaním balíkov

Zavedením moderných techník odhaľovania a prevencie podvodov páchatelia prispôsobujú svoje metódy, aby prekabátili najnovšie protiopatrenia, aby zabezpečili pokračujúci úspech pri vykonávaní podvodov s balíkmi. Zločinci používajú na spáchanie podvodu so presmerovaním balíkov niekoľko spôsobov, tu sú však tie bežné.

Aktualizácia dodacej adresy uprostred transakcie

Táto technika zahŕňa použitie taktiky sociálneho inžinierstva na obchodníka. Aby sa to podarilo, podvodník najprv zadá správnu dodaciu a fakturačnú adresu.

Keď podvodník dostane e-mail s potvrdením o nákupe, kontaktuje obchodníka a požiada ho o zmenu dodacej adresy. Po zmene je objednávka spracovaná a balík je odoslaný.

Podvodníci niekedy ignorujú kontaktovanie obchodníka a namiesto toho sa rozhodnú priamo kontaktovať prepravnú spoločnosť so žiadosťou o zmenu adresy príjemcu. Páchatelia často používajú túto techniku ​​po odoslaní balíka a spočíva v tom, že zločinec používa triky sociálneho inžinierstva na manipuláciu kuriérskej služby. Rovnako ako prvá taktika, zločinec zadá správne fakturačné a prepravné údaje pri pokladni. Potom, po prijatí informácií o sledovaní, podvodník kontaktuje kuriérsku službu so zdanlivo opodstatneným dôvodom na zmenu adresy doručenia balíka.

Doručenie objednávok na nefakturovaciu adresu

Pri tomto spôsobe podvodník zadá správne informácie o platbe, ale úmyselne zadá inú dodaciu adresu, čím sa balík stane nedoručiteľným.

Podvodník následne čaká na správu alebo hovor od kuriéra ohľadom neúspešného doručenia. Počas tejto interakcie podvodník odporučí novú adresu, na ktorú chce produkt doručiť.

Ako zabrániť podvodom s presmerovaním balíkov

Boj proti podvodným schémam presmerovania nie je ľahká úloha, predovšetkým preto, že páchateľ čaká, kým sa obchodník už preveril a schválil objednávku predtým, ako požiadal o zmeny v preprave adresu. Môžete však implementovať určité preventívne opatrenia na zníženie rizika podvodu so presmerovaním balíka.

Získajte upozornenie vždy, keď zákazník požiada o zmenu trasy

Ak chcete proaktívne riešiť incidenty presmerovania balíkov, je dôležité mať zavedené opatrenia, ktoré zabezpečia, že žiadne presmerovanie balíka nezostane nepovšimnuté. To jednoducho znamená, že podnik elektronického obchodu a jeho dodávatelia sú pravidelne v kontakte.

Ideálny komunikačný rámec by mal poskytovať upozornenia v reálnom čase a zabezpečiť tak vás aj podvod detekčný tím dostáva okamžité aktualizácie vždy, keď dôjde k zmene vašej dodacej adresy balíkov.

Preskúmajte objednávky a zamerajte sa na príznaky podvodu

Vo svojom úvodnom hodnotení zvážte analýzu objednávky na zhodu vo veciach, ako je napríklad zákazník meno, fakturačnú a dodaciu adresu, službu overovania adresy (AVS) a hlavne kontakt podrobnosti.

Podvodníci často zámerne vynechávajú kontaktné údaje obete, ako sú telefónne čísla a e-mailové adresy. Toto má zabrániť predajcovi kontaktovať držiteľa karty a prípadne narušiť podvod.

Pri kontrole telefónnych čísel by obchodníci mali zvážiť, či sú VoIP telefónne čísla, pretože podporujú zvýšenú anonymitu a dajú sa ľahko získať a zahodiť podľa potreby.

Je tiež dôležité overiť e-mailovú adresu pre aktivitu, pretože veľa e-mailov používaných na páchanie podvodov je často spojených s neexistujúcimi alebo neaktívnymi účtami.

Okrem toho, ak zákazník zmení dodaciu adresu schválenej objednávky, znova skontrolujte objednávku, či nedošlo k podvodu. Nájdite si čas na kontrolu, či sa aktualizovaná dodacia adresa zhoduje s pôvodne poskytnutými údajmi, pričom zaistite, aby telefónne číslo, e-mailová adresa a geografická poloha zostali konzistentné.

Zistite dôvod presmerovania balíka

Zákazníci môžu flexibilne presmerovať balíky do nových destinácií z rôznych dôvodov, vrátane legitímnych a potenciálne podvodných.

Špedičné spoločnosti môžu vytvárať a implementovať zásady týkajúce sa zmien adries, vrátane požiadania zákazníkov, aby poskytli dostatočné dôvody na zmenu trasy. Požiadaním zákazníkov, aby uviedli dôvod preposielania balíkov, môžu obchodníci získať dôležité poznatky rozlišovať medzi skutočnými a podozrivými prípadmi bez toho, aby sa zastavili legitímne presmerovania a zákazníci boli nespokojní.

Skontrolujte pripojenia servera proxy

veľa ľudia používajú proxy na skrytie svojich IP adries, pričom niektorí jednotlivci, ako sú aktivisti a informátori, ich často spájajú špičkové služby VPN na ďalšie zvýšenie ich online bezpečnosti.

Je smutné, že podvodníci využívajú aj proxy IP adresy, aby skryli svoju polohu pri nákupoch. Ak chcete vyriešiť tento problém, zvážte nasadenie techník schopných odhaliť adresy IP skryté proxy servermi.

Úplne zablokujte presmerovanie balíka

Maloobchodníci môžu implementovať techniky, ktoré bránia kupujúcim zmeniť destináciu balíka po dokončení nákupu. Pamätajte však, že nie každý prípad zmeny dodacej adresy po schválení obchodníkom je podvod. Pravdou je, že mnohé presmerované objednávky sú legitímne a mali by byť schválené.

Úplné blokovanie funguje ako všeobecný zákaz, ktorý bráni všetkým zákazníkom presmerovať svoje dodávky, vrátane tých, ktoré majú legitímne dôvody, ako je napríklad odoslanie darčeka alebo zaslanie nákupu pracovisko. Z tohto dôvodu je dôležité zvážiť alternatívne protiopatrenia a vplyv prílišnej prísnosti, pretože odmietnutie skutočnej objednávky by mohlo odohnať lojálnych zákazníkov.

Chráňte svoju povesť a spodnú čiaru

Podvody so presmerovaním zahŕňajú podvodné transakcie a môžu negatívne ovplyvniť váš konečný výsledok. Môžu tiež viesť k poškodeniu dobrého mena maloobchodníkov a prepravných spoločností.

Aj keď nemusí byť možné odhaliť každý podvodný nákup pred jeho presmerovaním alebo úplne odstrániť všetky formy podvodu, existuje niekoľko krokov, ktoré môžete podniknúť na ochranu pred takýmito podvodmi. Implementácia jasných komunikačných štruktúr, opätovné preskúmanie objednávok a požiadavka, aby zákazníci poskytli dôvody na zmenu adresy, môžu byť dobrým východiskovým bodom v boji proti pokusom o presmerovanie podvodov.