Niektoré kryptoburzy majú teraz hodnotu miliárd dolárov, ale ako zarobiť peniaze na začiatok?
Záujem o kryptomeny ako Bitcoin a Ethereum explodoval. To viedlo k tomu, že kryptoburzy ako Coinbase a Binance zaznamenali obrovské skoky v ocenení aj výnosoch.
Ale ako presne tieto burzy kryptomien generujú všetky tie peniaze?
1. Poplatky za obchodovanie
Poplatky za obchodovanie sú zvyčajne zlomkom alebo percentom z celkovej hodnoty obchodu.
Povedzme, že si kúpite bitcoiny v hodnote 100 USD na burze, ktorá si účtuje 0,1 % obchodné poplatky; to je 10 centov navyše za obchod.
Aj keď sú tieto poplatky zvyčajne dosť nízke, často medzi 0,1% až 0,5% za obchod, môžu sa navýšiť, najmä ak ste aktívny obchodník, ktorý často nakupuje a predáva.
Tieto malé transakčné poplatky vytvárajú obrovské zisky pre kryptoburzy, ako je Binance, s denným objemom viac ako 76 miliárd dolárov.
2. Poplatky za výber
Ďalším významným spôsobom sú poplatky za výber decentralizované alebo centralizované kryptoburzy priniesť peniaze.
Kedykoľvek chcete presunúť svoje kryptomeny z kryptomenovej burzy do vlastnej peňaženky, zvyčajne sa za tento výber účtuje poplatok. A tieto poplatky sa môžu sčítať, najmä pre aktívnych obchodníkov, ktorí neustále presúvajú aktíva.
Zatiaľ čo siete ako Bitcoin a Ethereum ospravedlňujú poplatky tým, že pomáhajú zabezpečiť sieť, burzy z nich profitujú.
Predstavte si napríklad, že máte 1 BTC, ktorý chcete vybrať zo svojho účtu Binance do peňaženky Trezor. Binance vám za túto transakciu zaúčtuje sieťový poplatok 0,0005 BTC prostredníctvom BTC (Segwit). V čase písania tohto článku to vychádza asi na 13 dolárov. Urobte to niekoľkokrát denne a uvidíte, ako sa poplatky nahromadia.
Takže keď vás nabudúce budú otravovať poplatky za výber, pamätajte, že takto na vás zmenáreň zarába. Dom vždy vyhrá, ako sa hovorí.
3. Poplatky za kótovanie nových kryptomien
Niektoré burzy s kryptomenami účtujú za krypto projekty veľké poplatky za uvedenie ich tokenov na obchodovanie na burze. V závislosti od burzy a kótovaného projektu môžu tieto poplatky za kótovanie dosiahnuť milióny dolárov.
Vstup na burzu znamená obrovskú expozíciu a legitimitu pre projekt kryptomien. Centralizované kryptoburzy ako Coinbase a Binance majú milióny používateľov, takže projekty sú ochotné zaplatiť veľké peniaze za prístup ku všetkým tým potenciálnym kupcom a predajcom ich kryptomien.
Poplatky tiež pomáhajú kryptoburzám kompenzovať náklady na integráciu novej kryptomeny. Pridanie nového tokenu vyžaduje vývojovú prácu, aby správne fungoval na platforme burzy. Existujú aj náklady na dodržiavanie predpisov, pretože burzy musia preveriť projekty, aby sa znížili právne riziká.
4. Pridružené alebo odporúčacie programy
Niekoľko kryptomenových búrz platí existujúcim používateľom provízie za odporúčanie nových zákazníkov.
Tieto kryptoburzy dúfajú, že programy sprostredkovania podnietia zákazníkov, aby odporučili platformu priateľom a sledovateľom na sociálnych médiách alebo inými prostriedkami. Každé odporúčanie potenciálne prináša celoživotného zákazníka, ktorý generuje neustále poplatky za výmenu kryptomien. Na sledovanie odporúčaní sú odkazy označené kódom odporúčania používateľa. Keď sa nový používateľ zaregistruje prostredníctvom odkazu na sprostredkovanie, sprostredkovateľ získa kredit za akúkoľvek aktivitu alebo vygenerované poplatky.
Napríklad Coinbase ponúka program odporúčaní, ktorý platí 10 USD v bitcoinoch za každého nového odporúčaného používateľa. Binance ponúka veľkorysý viacúrovňový program odporúčaní, ktorý vypláca až 40 % trvalých provízií z obchodných poplatkov odporúčaných používateľov.
Zatiaľ čo programy sprostredkovania znižujú potenciálne príjmy, výhody získania zákazníkov prevažujú nad nákladmi na výmenu. Privádzanie nových, aktívnych obchodníkov je kľúčové pre generovanie objemu transakcií a poplatkov.
5. Krypto pôžičky
Kryptomenové burzy ako Binance, Crypto.com a Nexo ponúkajú maloobchodným a inštitucionálnym dlžníkom pôžičky kryté kryptomenami. Pôžičky sú zabezpečené. To znamená, že dlžník zloží krypto aktíva v hodnote vyššej ako je pôžička ako zabezpečenie. Ak zlyhajú, veriteľ môže zabaviť kolaterál.
Tu je príklad pôžičku od Binance.
Máte jeden bitcoin, ktorý chcete držať dlhodobo, ale potrebujete hotovosť. Vložíte svoj jeden BTC na Binance ako záruku a vezmete si šesťmesačnú pôžičku vo výške 20 000 $ s 8% úrokom. Získate prostriedky a budete naďalej vlastniť svoje bitcoiny. Ak pôžičku splatíte včas, dostanete späť svoj jeden BTC kolaterál. Ak nie, Binance zlikviduje bitcoiny, aby získal späť istinu 20 000 USD plus dlžný úrok.
Takže nabudúce, keď necháte svoje kryptomeny sedieť na burze, pamätajte, že vám ich môžu požičať alebo vám umožnia požičať si proti nim za účelom zisku.
6. Počiatočné ponuky výmeny (IEO)
Počiatočné ponuky výmeny sú podobné ako počiatočné ponuky mincí (ICO), ale namiesto toho, aby bol token ponúkaný priamo verejnosti, je ponúkaný výlučne na konkrétnej výmennej platforme.
Kryptomeny ako Binance, Huobi a KuCoin pripravili počiatočné burzové ponuky pre stovky nových kryptomien. Majú prospech z toho, že účtujú poplatky za uvádzanie štartovacích projektov a percento tokenov predaných prostredníctvom IEO.
Napríklad, keď nový token vykoná IEO na Binance Launchpad, môže zaplatiť Binance až 1 milión USD za privilégium. Binance tiež znižuje určité percento všetkých tokenov predaných prostredníctvom svojej platformy IEO.
Burzy kryptomien uvádzajú na trh IEO ako bezpečnejšiu alternatívu k ICO pre investorov, zatiaľ čo startupy, ktoré majú IEO, majú prístup k existujúcej používateľskej základni burzy na distribúciu. Je to obojstranne výhodné, ktoré generuje značné príjmy pre burzy kryptomien.
IEO explodovali v popularite medzi rokmi 2017 a 2019, čo umožnilo burzám získať milióny dodatočných príjmov počas krypto býčích trhov. IEO sa však v roku 2020 znížili, pretože humbuk pominul.
7. Prémiové služby
Niektoré burzy s kryptomenami majú plány prémiového predplatného na diverzifikáciu svojich príjmových tokov, čo používateľom umožňuje prístup k špeciálnym funkciám a výhodám. Ponúkajú platené úrovne mesačného predplatného vrátane výhod, ako sú znížené obchodné poplatky, vyššie miery zárobkov z požičiavania kryptomien a zvýšené limity pre nákupy/výbery.
Napríklad Coinbase má Coinbase One, ktorý účtuje 29,99 USD mesačne za nulové obchodné poplatky, pokročilé obchodné nástroje, zvýšené odmeny za stávkovanie a prioritnú podporu.
Tieto balíčky predplatného sa zameriavajú na skúsených používateľov, obchodníkov a inštitúcie, ktoré často obchodujú a chcú maximalizovať výhody účtu.
8. Výnosové poľnohospodárstvo
Výnosové poľnohospodárstvo, čo sa líši od crypto stakingu, umožňuje držiteľom kryptomien „uzamknúť“ svoje aktíva výmenou za odmeny. Burzy to uľahčujú tým, že ponúkajú výnosové farmárske fondy, ktoré spájajú veriteľov a dlžníkov.
Burza umožňuje používateľom vložiť svoje kryptomeny do fondu, aby získali úrok. Tieto združené aktíva sa potom požičiavajú inštitucionálnym dlžníkom, tvorcom trhu a obchodníkom s pákovým efektom, ktorí platia úroky za požičanie aktív. Burza inkasuje časť tohto úrokového výnosu ako svoj poplatok.
Napríklad, ak ste vložili svoje ETH do stávkového fondu Binance ETH 2.0, Binance by požičiavala vaše ETH, aby získala úrok. Dali by vám časť výnosu (prijatého v Binance ETH, ktorý je obchodovateľný 1:1) na základe vášho podielu v bazéne a zvyšný výnos by si ponechali ako svoj zisk.
Ponúkané výnosy môžu byť dosť šťavnaté, často päť až desať percent alebo viac ročne. To je oveľa viac ako bežné krypto sporiace účty.
Výnosové poľnohospodárstvo však nie je bez rizík. Ak dôjde k napadnutiu burzy, združené aktíva sú zraniteľné. Preto je dôležité, aby ste vykonali náležitú starostlivosť o bezpečnostných postupoch burzy predtým, ako zadáte svoje kryptomeny do ich výnosových fondov.
Výmeny kryptomien zarábajú veľa peňazí v zákulisí
Od poplatkov za obchodovanie po poplatky za výber, poplatky za kótovanie a ďalšie, kryptomenové burzy zbierajú veľa peňazí.
Všetky tieto poplatky sa samozrejme môžu používateľom sčítať. Pri prihlasovaní na výmenu si preto dávajte pozor na drobné písmo. Nakupujte a nájdite ten s rozumnými cenami.
Ak s kryptomenami začínate, dávajte si pozor na závratne vysoké poplatky, ktoré by vám mohli naštrbiť investíciu. Cieľom je maximalizovať vaše výnosy, nie vypĺňať vrecká kryptoburzy.