Ako urobiť prehľad o peňažných tokoch v programe Microsoft Excel

Na vytváranie finančných dokumentov nemusíte používať konkrétnu aplikáciu alebo dokonca najať účtovníka. Všetko, čo potrebujete, je Microsoft Excel a malé know-how.

Väčšina finančných výkazov sa skladá z výkazu peňažných tokov, výkazu ziskov a strát a súvahy. Zatiaľ sa však zamerajme na prvý dokument.

Tu je teda návod, ako vytvoriť prehľad o hotovostných tokoch v programe Excel.

Čo je to prehľad peňažných tokov?

Výkaz peňažných tokov je finančný dokument, ktorý zobrazuje pohyb hotovosti a peňažných ekvivalentov vo vašom podnikaní. Mohli ste vidieť, odkiaľ všetky peniaze vo vašom podnikaní pochádzajú a kde ich míňate.

Tento dokument vám povie, ako riadite svoje operácie. Máte dostatok hotovosti na prevádzkovanie svojho podnikania? Môžete splatiť svoje budúce povinnosti?

Takto môžete presne určiť hotovosť, ktorú máte k dispozícii pre dané obdobie.

1. Vyberte obdobie, ktoré chcete pokryť

Výkazy peňažných tokov sa zvyčajne členia na mesačné obdobia. Takto uvidíte, koľko ste získali a minuli.

Väčšina podnikateľov začína svoj fiškálny rok v deň založenia. Môžete si však zvoliť, že začnete v iných mesiacoch (napríklad v januári), ak je to pre vás výhodnejšie.

2. Pripravte svoje údaje

Pred vytvorením výkazu peňažných tokov by ste mali mať po ruke svoje údaje. Takto môžete získať presné výsledky. Ak teda máte denník, majte ho na dosah.

Ak nemáte denník, je dobrým východiskom zoznam všetkých vašich výdavkov a výnosov. Pokiaľ si zapíšete dátum, príjemcu platby, platiteľa, podrobnosti a sumu každého pohybu hotovosti, môžete vytvoriť prehľad peňažných tokov.

3. Zoraďte svoje údaje

Keď máte všetky svoje transakcie, je čas ich rozdeliť do troch kategórií: prevádzka, investície a financovanie.

Operácie sa týkajú hotovosti zarobenej a vynaloženej na každodenné činnosti. Patria sem peniaze zarobené z predaja výrobkov a služieb. Do tejto kategórie patria aj peniaze zaplatené za režijné náklady, platy a zásoby.

Investovanie pokrýva výdavky na dlhodobý majetok, ako je majetok a vybavenie. Tu sa tiež berie do úvahy akákoľvek hotovosť získaná predajom tohto majetku.

Financovanie pochádza od investorov (vrátane vlastníkov) a z pôžičiek. V tejto časti rozoberáme aj dividendy a splátky úverov.

4. Vytvorte si súbor Excel

Ak chcete začať zostavovať prehľad o hotovostných tokoch, otvorte program Excel a vytvorte nový súbor.

Do horného riadku si zapíšte svoj [Názov spoločnosti] Výkaz peňažných tokov. Takto môžete ľahko identifikovať súbor pri otvorení.

Jeden riadok nechajte na formátovanie prázdny, potom napíšte Začiatok obdobia a Končiace sa obdobie v ďalších dvoch riadkoch. Urobte to preto, aby ste vedeli, aké obdobie presne pokrývate.

Opäť nechajte jeden riadok prázdny, potom napíšte Začiatok hotovosti a Hotovosť. V týchto riadkoch sa bude zobrazovať to, čo máte na začiatku a na konci obdobia.

Súvisiace: Naučte sa, ako automatizovať program Excel a vylepšiť svoje finančné zručnosti

5. Určite svoje podkategórie

Tri hlavné kategórie zostávajú vo všetkých spoločnostiach spravidla rovnaké. Podkategórie sa však veľmi líšia. Záležali by na vašom type podnikania a operáciách.

Tu je niekoľko vynikajúcich príkladov pre jednotlivé kategórie, ktoré vám pomôžu začať.

1. Operácie

• Pod príjmom hotovosti
  • Predaj
• Pod položkou Odtok peňazí
  • Inventarizácia
  • Platy
  • Prevádzkové náklady: zahŕňajú režijné náklady, ako je prenájom, telekomunikácie, elektrina.
  • Úroky: ide o sumu úrokov, ktorú platíte z pôžičiek, ktoré ste poskytli.
  • Dane

2. Investície

• Pod príjmom hotovosti
  • Predané aktíva
  • Pôžičky vrátené: sú to platby za pôžičky, ktoré ste poskytli osobám alebo inštitúciám.
• Pod položkou Odtok peňazí
  • Kúpené aktíva
  • Vydané pôžičky: ide o sumu, ktorú ste požičali osobám alebo inštitúciám.

3. Financovanie

• Pod príjmom hotovosti
  • Výpožička: sú to peniaze, ktoré dostanete od požičiavajúcich inštitúcií.
  • Vydávanie akcií: ide o investície uskutočnené vlastníkmi a inými tretími stranami.
• Pod položkou Odtok peňazí
  • Splátka pôžičky: je to suma, ktorú utratíte za splácanie istiny z vašich pôžičiek.
  • Dividendy: ide o hotovosť použitú pri zdieľaní ziskov s investormi a vlastníkmi (vrátane vás).

Toto sú bežne používané podkategórie, ale môžete pridať ďalšie, ako uznáte za vhodné. Len na pripomenutie: každá kategória sa musí týkať skutočne vynaložených a prijatých peňazí.

Pridajte prázdny riadok na koniec každého zoznamu kategórií a potom napíšte Čistý hotovostný tok - [kategória]. Toto je medzisúčet, ktorý ukazuje, koľko peňazí ste pre každú sekciu zarobili (alebo minuli).

Nakoniec po zapísaní všetkých kategórií, podkategórií a medzisúčtov v dolnej časti napíšte Čistý hotovostný tok. To ukazuje celkový prílev (alebo odlev) peňazí, ktoré ste mali za dané obdobie.

Nezabudnite pridať prázdny riadok medzi kategóriami (za medzisúčtom) a zarážku pre každú podkategóriu. Nájdete Zarážka tlačidlo pod Zarovnanie časť Domáca stužka. To umožňuje čistejšie formátovanie a uľahčuje jeho zobrazenie a analýzu.

Zmeňte tiež veľkosť prvého stĺpca, aby ste zabránili prelievaniu jeho obsahu do ďalších stĺpcov. Dvakrát kliknite na ikonu čiara medzi stĺpcami A a B robiť to automaticky.

6. Pripravte si vzorce

Vzorce prehľadu peňažných tokov sú dosť jednoduché. Všetko, čo potrebujete, je použiť príkaz na súčet medzisúčet každej kategórie.

1. Najskôr vyberte bunku Čistý hotovostný tok - [Kategória] pod príslušným medzisúčtom a obdobím.
2. Potom napíšte = súčet ( a vyberte všetky bunky pre každú sekciu. Nezabudnite držať kláves Shift aby ste mohli vybrať viac buniek.
3. Po dokončení stlačte Vstupný kľúč, a mali by ste vidieť medzisúčet pre túto kategóriu.

4. Ak chcete získať čistý hotovostný tok, opakujte postup uvedený vyššie.

5. Typ = súčet (, potom vyberte každý zodpovedajúci medzisúčet.

6. Tentokrát podržte ctrl kľúč na výber viacerých buniek, ktoré nie sú vedľa seba.

7. Po dokončení stlačte Vstupný kľúč znova, a máte svoj celkový hotovostný tok za zvolené obdobie.

Postup získania hotovosti:

1. Prejdite do príslušnej bunky a zadajte text = súčet (
2. Podržte stlačené tlačidlo kláves ctrl, kliknite na bunky s čistými hotovostnými tokmi a začiatočnými hodnotami hotovosti pre príslušné obdobie.
3. Stlačte tlačidlo Vstupný kľúč, a získate sumu, ktorú by ste mali mať na konci vami zvoleného obdobia.

7. Nastavenie viacerých mesiacov

Ak chcete porovnať svoje peňažné toky za viac mesiacov, musíte najskôr nastaviť tento vzorec. V časti Počiatočná hotovosť na nasledujúci mesiac napíšte „="potom kliknite na príslušnú bunku pre Konečnú hotovosť za posledný mesiac. Týmto sa automaticky skopíruje konečná hotovosť za predchádzajúci mesiac do počiatočnej hotovosti nasledujúceho mesiaca.

Pokiaľ ide o zvyšok vzorcov, stačí ich skopírovať počas zvyšných mesiacov, ktoré chcete zahrnúť.

1. Držte posun kľúč aby ste vybrali všetky bunky od hotovosti končiacej až po čistý hotovostný tok.
2. Po dokončení napíšte ctrl + c ich kopírovať.
3. Potom kliknite na príslušnú bunku pre položku Koniec hotovosti na nasledujúci mesiac a zadajte text ctrl + v.
4. Excel automaticky upraví tieto vzorce tak, aby odrážali správny zodpovedajúci stĺpec.

Poznámka: uistite sa, že v bunkách, ktoré ste vybrali, nie sú okrem vzorcov žiadne ďalšie hodnoty.

8. Formátovanie riadkov a čísel

Naformátujte svoje záznamy tak, aby sa záporné čísla javili ako červené. Toto vám umožní oveľa jednoduchšie analyzovať váš výpis.

1. Vykonáte to tak, že vyberiete všetky číselné položky a potom kliknete na ikonu rozbaľovaciu ponuku v Číslo oddiel.
2. Nájdete ich na Domáca stužka.

3. Kliknite Viac formátov čísel ... Volalo sa nové okno Naformátujte bunky otvorí.

4. Pod Číslo kartu, prejdite na Kategória ponuku, potom vyberte Mena.

5. Vyber správne Symbol v rozbaľovacej ponuke.

6. Potom pod Záporné čísla: podokno, vyberte ikonu - 1234,10 dolárov s červenou farbou písma možnosť.

Takto by ste mali vidieť svoje výdavky červenou farbou, čo uľahčuje odlíšenie prítoku od odtoku.

Môžete tiež vybrať jednotlivé kategórie a medzisúčty a vyplniť ich rôznymi farbami. Toto umožní jednoduchšie rozlíšenie medzi sekciami na prvý pohľad.

Súvisiace: Staňte sa sprievodcom programu Excel v roku 2021 s týmto balíkom kurzov

9. Zadajte svoje hodnoty

Keď ste všetko pripravili, zostáva iba zadať skutočné hodnoty. Nezabudnite pridať negatívny znak výdavkov! Po dokončení máte teraz vyplnený výkaz peňažných tokov.

Môžete získať prístup a uložiť kópiu tohto výkazu peňažných tokov tu.

Naplánujte si ďalší krok

Teraz, keď ste dokončili výkaz hotovostných tokov, získate lepší prehľad o likvidite vášho podniku. Môže vám pomôcť naplánovať si ďalšie kroky, čo vám umožní robiť múdre rozhodnutia.

Vo výkaze hotovostných tokov máte prvý dokument, ktorý potrebujete, aby ste videli svoju celkovú výkonnosť v podnikaní. Spárujte to s výkazom ziskov a strát a súvahou, potom budete vedieť, kde presne ste.

3 šialené vzorce programu Microsoft Excel, ktoré sú mimoriadne užitočné

Tieto vzorce programu Microsoft Excel môžu zvýšiť produktivitu vašej tabuľky a urobiť veci trochu zábavnejšími.

Prečítajte si Ďalej

O autorovi

Rozbaliť a prečítať si celý príbeh