5 bezplatných a prispôsobiteľných finančných šablón na nastavenie rozpočtu a šetrenie peňazí

Ak chcete ušetriť peniaze alebo splatiť dlhy, hlavná vec, ktorú musíte urobiť, je urobiť si rozpočet a sledovať svoje výdavky. A nepotrebujete na to ani aplikáciu, vzhľadom na množstvo výborných a bezplatných šablón dostupných online.

Existuje niekoľko vynikajúcich aplikácií na rozpočtovanie, ktoré vám pomôžu urobiť poriadok vo financiách. Pri poskytovaní vašich finančných údajov aplikáciám však existuje obava o súkromie a bezpečnosť. Tabuľka vám navyše umožňuje prispôsobiť si ju tak, ako chcete, čo aplikácia nikdy neurobí.

1. Rozpočet na celý život (Tabuľky Google): Výkonný nástroj na sledovanie výdavkov a vhodný pre mobilné zariadenia

Budget For Life (BFL) si stanovilo za svoje poslanie poskytovať výkonný správca rozpočtu a nástroj na sledovanie výdavkov v Tabuľkách Google, ktorý vyzerá ako používanie aplikácie pre osobné financie, napr. YNAB alebo Mint. Je úplne zadarmo a ľahko sa nastavuje a ponúka niekoľko prekvapivých funkcií.

Podľa pokynov na webovej lokalite nainštalujte doplnok v Tabuľkách Google a nastavte si rozpočet na základe svojich príjmov a výdavkov. Potom je to už len otázka sledovania všetkých prichádzajúcich alebo odchádzajúcich peňazí v denníku, kde k transakcii pridáte aj dátum, popis a kategóriu. BFL aktualizuje hlavný informačný panel a ďalšie grafy, aby ste získali rýchly prehľad o vašej peňažnej situácii.

V hárku ovládacieho panela nájdete formulár BFL Google vhodný pre mobilné zariadenia, ktorý si môžete uložiť do záložiek v telefóne alebo počítači a rýchlo pridať akúkoľvek transakciu bez otvárania celého hárku. Ide o inteligentnú inováciu, vďaka ktorej ide o jeden z najlepších rozpočtových a finančných výkazov, aké sme za dlhú dobu videli.

Hárok ovládacieho panela v BFL obsahuje množstvo ďalších skvelých funkcií, ktoré väčšina hárkov rozpočtu nemá. Môžete napríklad navrhnúť plán, aby ste videli svoje budúce finančné prognózy, stanovili si ciele mesačných úspor a pridali poznámkový blok na zapisovanie myšlienok do hárku s rozpočtom.

2. PearBudget (MS Excel): Jednoduchá šablóna ročného rozpočtu pre jednotlivé mesiace

PearBudget je jedným z najlepšie aplikácie na kalkulačku rozpočtu na internete, ale stojí to 8,99 USD mesačne. Mnohí nevedia, že aplikácia začala ako populárna tabuľka na internete a stále si môžete stiahnuť pôvodnú šablónu zadarmo.

Ako uvádza list, nastavenie financií pri prvom použití trvá približne 20 minút. Potom bude oprava rozpočtu trvať len 10 minút každý mesiac. PearBudget prevedie každým krokom aj úplných nováčikov a ukáže, ako rozdeliť svoje výdavky medzi pravidelné, nepravidelné a variabilné.

Každý mesiac má svoj vlastný hárok v excelovskom súbore doplnený súhrnným rozborom, príjem vs. prehľad výdavkov a ako variabilné výdavky ovplyvnili váš rozpočet. K dispozícii je hĺbková analýza pre rýchly prehľad všetkých mesiacov a toho, ako ste minuli svoje peniaze.

3. Financie Tracker (Pojem): Jednoduchý nástroj na sledovanie peňazí

Tabuľky Google a Microsoft Excel nie sú jediné nástroje, ktoré môžete použiť na vytvorenie prispôsobiteľného finančného plánovača. Pojem je vynikajúci pre produktivitua má jeden z najlepších bezplatných nástrojov na sledovanie financií, aké sme kedy videli.

Sledovač vyzerá takmer ako profesionálna aplikácia a hneď na začiatku nebudete mať pocit, že ste v Notion. Sleduje tri zložky: účty (kde sú vaše peniaze), rozpočet (nastavené sumy pre kategórie výdavkov), transakcie (všetky príjmy a výdavky).

Je celkom jednoduché ho používať a ovládať, pretože hárok sa automaticky aktualizuje na základe akejkoľvek transakcie, ktorú pridáte. Uvidíte informačný panel vašich aktuálnych financií, ako sú napríklad vaše rozpočty, ktoré sa zobrazia v prehľadnej lište priebehu. Neexistujú žiadne mesačné alebo ročné rozpisy; je to všetko o neustálom poznaní a analýze vašej finančnej situácie.

Ak chcete prispôsobiť hárok alebo sa porozprávať s vývojárom, môžete položiť otázku na tento príspevok na Reddit.

4. Monshare (Tabuľky Google): Sledovanie rozpočtu a výdavkov pre páry

Monshare je vynikajúca aplikácia pre páry na sledovanie financií, rozdelenie účtov a nastavenie rozpočtov. Pred jeho výrobou sa však jeho výrobca Olga pri tom všetkom spoliehala na jednoduchú tabuľku. A v peknom geste to zdieľala online pre každý pár, ktorý môže používať zadarmo.

Hárok umožňuje páru pridať svoje príjmy a sledovať svoje výdavky na spoločné financie v domácnosti. S priestormi pre to, kto čo zaplatil a aký je spravodlivý podiel jednotlivých osôb, budete môcť vytvoriť spravodlivé partnerstvo.

Pred použitím listu by bolo rozumné prečítať si blogový príspevok Olgy o tom, ako ho najlepšie použiť. Obsahuje niekoľko pekných informácií o tom, ako páry potrebujú sledovať výdavky a čo sa môže v tomto procese pokaziť.

5. Rozpočtové tabuľky (Tabuľky Google): Automatické pridávanie dátumu do príjmov a výdavkov

Jeden nepríjemný problém so všetkými rozpočtovými tabuľkami je pridávanie dátumov k vašim príjmom a výdavkom a ich priraďovanie k mesiacu. Rozpočtové tabuľky to riešia automatickým doplnkom pre Tabuľky Google.

Po nainštalovaní doplnku ho budete musieť aktivovať na základe hodnôt, ktoré si vyberiete v hárku. Ak je to pre vás príliš zložité, môžete použiť ich predvolená tabuľka, vytvorte kópiu a použite predvolené hodnoty pre doplnok.

Zakaždým, keď pridáte položku do Výdavkov alebo Príjmov, doplnok Rozpočtové hárky k nej automaticky pridá dnešný dátum. Dátum sa potom automaticky zhoduje s mesačným počtom (na základe doplnku). V podstate musíte pridať iba akékoľvek výdavky alebo príjmy dňa a hárky rozpočtu budú udržiavať zvyšok vášho rozpočtu.

Bez automatických aktualizácií je disciplína kľúčová

Hoci tabuľky majú niekoľko výhod, je náročné ich prinútiť automaticky načítať údaje o transakciách z vašich bankových účtov alebo účtov kreditných kariet. A bez tejto automatickej aktualizácie je vašou úlohou neustále sledovať každú transakciu.

Dobrá časť je, že týmto spôsobom kontrolujete svoje údaje a súkromie. Na sledovanie transakcií však budete potrebovať disciplínu, inak to jednoducho nevyjde.

5 rozpočtových nástrojov na správu financií a šetrenie peňazí

Nemáte chuť počítať groše a sledovať svoje peniaze? Tieto rozpočtové nástroje a metódy odstraňujú námahu a uľahčujú správu vašich peňazí.

Prečítajte si ďalej

O autorovi