Ako sa NFT používajú na pranie a pranie špinavých peňazí?

Nezastupiteľné tokeny (NFT) sú častou stálicou v titulkoch. Jedného dňa niekto zarobí milióny predajom „digitálneho umenia“ ako NFT. Ďalší, potenciálny start-up NFT, potiahol svojich investorov a ukradol im všetky peniaze.

O tom niet pochýb: NFT sú kontroverzné.

Jedna vec vyberaná z NFT je ich úloha pri praní špinavých peňazí. NFT uľahčujú ako kedykoľvek predtým pranie špinavých peňazí zo zločineckého podnikania, čím pomáhajú zločineckým organizáciám na celom svete vyčistiť ich nezákonne získané zisky.

Ako sa teda NFT používajú na pranie špinavých peňazí?

Čo je to NFT?

Podľa nášho vysvetľovač o NFT, NFT je „jedinečné digitálne aktívum, ktoré nemôžete rozdeliť na menšie časti (na rozdiel od digitálnej alebo kryptomeny), ale má nemennú a sledovateľnú históriu (ako väčšina digitálnych alebo kryptomien)." NFT môžete použiť na reprezentáciu rôznych digitálnych objektov, ale zvyčajne sú prepojené s digitálnymi umeleckých diel.

Po vytvorení môže vlastník NFT predať svoj jedinečný token prostredníctvom služby

NFT trhovisko, pričom si nastavia akúkoľvek cenu v nádeji, že niekto kúpi ich token. Transakcie sa zvyčajne uskutočňujú v kryptomene, aj keď občas dochádza k predaju vo fiat mene, ako je napríklad Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, ktorý sa predal za ohromujúcich 69,3 milióna dolárov na vôbec prvom digitálnom umení Christie's aukcie.

Súvisiace: Najdrahšie NFT⁠ – a prečo stoja tak veľa

Používajú sa NFT na pranie špinavých peňazí?

Je ťažké vidieť, ako NFT niesu používané na pranie špinavých peňazí. Všetky pohyblivé časti slúžia na čo najjednoduchšie spracovanie a umývanie peňazí. NFT a obchodovanie s kryptomenami pridávajú praktickú vrstvu abstrakcie pre zločincov, neuveriteľne jednoduché na používanie, efektívne bezplatné v mieste poskytovania služieb a množstvo funkcií ochrany osobných údajov.

Ako sa teda NFT používajú na pranie špinavých peňazí?

1. Zločinecká organizácia vytvorí jedinečný NFT a inzeruje ho na trhu NFT.
2. Zločinecká organizácia nakupuje svoje vlastné NFT na trhu NFT pomocou identity, ktorá zakrýva jej prepojenie so sebou samým.
3. Opakujte.

Existuje niekoľko ďalších pohyblivých častí procesu, ale nie je ich veľa, a to je hrubý náčrt toho, ako funguje pranie špinavých peňazí NFT. Organizácia, ktorá používa NFT na čistenie peňazí, bude pravdepodobne používať veľkú sieť kryptomenových peňaženiek a môže sa dokonca pokúsiť presunúť výnosy cez kryptomenovú burzu, aby si medzi seba a konečnú peňaženku pridali ďalšie kroky (kde sa kryptomena vymení za fiat mena).

Akonáhle bola NFT niekoľkokrát „zobchodovaná“, súvisiaca kryptomena je „čistá“. Ďalej, aj keď blockchain technológia znamená, že vystopovanie pôvodnej predajnej peňaženky je hračka, zisťovanie, kto vlastne peňaženku vlastní, je úplne rôzne. Predpisy Know Your Customer (KYC) a Anti Money Laundering (AML) nie sú dostupné na všetkých trhoch NFT a ako také si každý môže otvoriť účet, uskutočniť predaj a udržať svoju identitu skrytú.

Inokedy môžu zločinci použiť ukradnuté účty na populárnych NFT trhoch, aby dodali obchodu ďalšiu legitimitu, nabúrali sa do účtu, uskutočnili predaj a potom zmizli.

Niektorí používajú rovnaký proces na umelé zvyšovanie cien NFT. Každý predaj medzi prepojenými účtami prináša príležitosť na zvýšenie hodnoty predaja, čím sa ceny posúvajú vyššie, než by mohli byť. Wash trading, ako je tento proces známy, je ďalšou formou manipulácie NFT, ktorá sa spája s praním špinavých peňazí a inými formami podvodov NFT.

Je pranie špinavých peňazí alebo pranie špinavých peňazí nezákonné?

Absolútne. To, že hovoríme o aktívach v kryptomenách, neznamená, že neplatia bežné finančné zákony. Pranie príjmov z trestnej činnosti akoukoľvek metódou je nezákonné, rovnako ako obchodovanie s praním na umelé zvyšovanie ceny produktu. Problém je v tom, že pri kryptomenách a NFT sa papierová stopa skryje oveľa ľahšie.

Súvisiace: Najväčšie podvody NFT a ako sa im vyhnúť

Pranie špinavých peňazí nie je len vecou NFT

Je dôležité poznamenať, že pranie špinavých peňazí NFT nie je len problém kryptomien. NFT uľahčili proces prania špinavých peňazí, ale zločinci už dlho používajú vzácne alebo vysokohodnotné umelecké diela (a iné vzácne starožitnosti) na pranie špinavých peňazí a nezákonné transakcie. Výmena predmetov s vysokou hodnotou je pomerne jednoduchý spôsob presúvania peňazí medzi entitami, ešte lepšie, ak si môžete upraviť hodnotu objektu podľa svojich predstáv (ako pri NFT).

Okrem toho, vzhľadom na fenomenálny počet transakcií NFT, ktoré sa uskutočňujú každý deň, je predstava, že väčšina obchodovania s NFT umožňuje určitú formu kriminálneho podnikania, tiež nepodstatná. Vedúci trh NFT OpenSea má teraz viac ako 1 milión registrovaných používateľov. Je ťažké kvantifikovať návrhy, že väčšina týchto používateľov je registrovaná na pomoc pri praní špinavých peňazí alebo iných podvodoch súvisiacich s NFT.

Alebo sfalšujte umenie. Tak ako sa falšovanie deje vo svete umenia, to isté sa deje aj vo svete umenia NFT. V skutočnosti je proces „falšovania“ umenia NFT viac ako jednoduchý, pretože väčšinu digitálneho umenia je možné plagiovať niekoľkými kliknutiami. Po uložení do počítača sa ukradnuté digitálne umelecké dielo nahrá na trh NFT a predáva sa ako originál. Žiaľ, pre tých, ktorí nájdu svoje digitálne umelecké diela ukradnuté a predané ako NFT, je málo možností. Aj keď stránky sociálnych médií založené na digitálnom umení, ako je DeviantArt, tvrdo pracujú na sledovaní obrázkov nahraných ich používateľmi, je to časovo náročná úloha.

DeviantArt Protect skenuje každý týždeň milióny nových obrázkov NFT na mnohých trhoch NFT a svojim používateľom poslal viac ako 80 000 upozornení na ukradnuté umelecké diela. Problém však pretrváva a DeviantArt je kvapkou v mori voľne dostupného digitálneho umenia.

Pranie špinavých peňazí a NFT idú ruka v ruke – môžeme to však zastaviť?

Ak je pranie špinavých peňazí pomocou NFT taký jednoduchý proces, ako ho možno zastaviť?

Neexistuje jednoduchá odpoveď, naozaj. V „skutočnom svete“ umelci a autority vynakladajú veľké úsilie na sledovanie a zabezpečenie umeleckých diel. Art Loss Register sleduje stratené a ukradnuté umenie po celom svete a zabraňuje jeho predaju v legitímnych aukčných domoch. Došlo k určitému úspechu pri identifikácii kryptomenových peňaženiek používaných v predchádzajúcich lúpežiach založených na kryptomenách. peňaženka, ktorá drží kryptomenu príliš horúcu na to, aby z nej mohla presunúť akúkoľvek menu, prinajmenšom anuluje zisky z krádeže.

Niektoré NFT trhoviská praktizujú KYC/AML, zatiaľ čo iné zaberajú viac času a zabezpečujú, aby bol každý tvorca riadne overený. Ale pre každý trh NFT, ktorý takéto kroky podnikne, ďalšia hŕstka nebude, čo umožní komukoľvek vytvoriť si účet a predávať, čo chce, za koľko chce.

Niet pochýb o tom, že NFT tu zostanú. Pravdepodobne však zaznamenajú rastúcu reguláciu, keď sa vlády na celom svete pokúšajú riešiť ich používanie pri praní špinavých peňazí, daňovým únikom, online podvodom a inej trestnej činnosti.

Neukradli by ste JPEG: Čo znamená masívna lúpež pravého kliknutia pre NFT?

Jeden muž, jedna myš, všetky NFT. Ako si jeden človek stiahol každé NFT a čo to znamená pre tieto kontroverzné tokeny?

Prečítajte si ďalej

O autorovi