Mali by ste len nakúpiť a hodl, alebo je lepšia voľba úprava vášho krypto portfólia?
Ako investor do kryptomien máte pravdepodobne vo svojom portfóliu rôzne digitálne aktíva vrátane vysokorizikových a nízkorizikových kryptomien. Všeobecným pravidlom je prideliť väčšiu časť portfólia nízkorizikovým aktívam a menšiu časť vysokorizikovým aktívam. Avšak kvôli tekutej povahe kryptotrhu sa vaše investičné alokácie často menia.
V dôsledku toho budete musieť svoje krypto portfólio často vyvažovať. Čo to však znamená vyvážiť svoje portfólio a ako by ste na to mali ísť?
Čo je rebalansovanie krypto portfólia?
Opätovné vyváženie vášho krypto portfólia zahŕňa redistribúciu – nákup a predaj – vašich aktív, aby ste ich vrátili na pôvodné hodnoty.
Povedzme, že vytvoríte portfólio s 50 % BTC a 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC a DOT. Kvôli cenovým výkyvom sa DOGE môže stať cennejším ako ADA a alokácia bude 15% a 5%. S rebalancovaním predáte nejaké DOGE a kúpite nejaké ADA, aby ste si zachovali počiatočné alokácie – každý po 10 %.
Svoje krypto portfólio môžete vyvážiť iba vtedy, ak máte viacero digitálnych aktív. Hoci každá kryptomena má odlišnú cenu, každému aktívu prideľujete percentá vypočítané na základe fiat meny. Napríklad, ak máte 100 $ a chcete vytvoriť portfólio pomocou alokácií uvedených vyššie, mali by ste BTC v hodnote 50 $ a ETH, ADA, DOGE, MATIC a DOT v hodnote 10 $.
Ako kryptotrh kolíše, tieto aktíva by mali hodnotu viac-menej v dolároch. Pri rebalancovaní by ste predali tie, ktoré majú vyššiu hodnotu, ako by mali, a kupovali by ste viac tých, ktoré mali nižšiu hodnotu, kým nezískate pôvodnú alokáciu.
Pamätajte, že hodnota vašej investície sa zmení z pôvodných 100 USD. To znamená, že by ste museli previesť všetky svoje aktíva na základnú menu, aby ste získali novú hodnotu, ktorá môže byť 90 USD, 150 USD alebo čokoľvek iné. Potom by ste vyvážili na základe tejto novej hodnoty: Ak 150 USD, mali by ste BTC v hodnote 75 USD a ďalšie tokeny v hodnote 15 USD.
Vďaka rebalancovaniu portfólia si môžete udržať alokáciu investícií a pomer rizika k odmene napriek volatilnému krypto trhu. Pomôže vám to zmierniť neplánované riziká, napríklad investovať viac do vysoko rizikových kryptoaktív. Rebalansovanie krypto portfólia je však dlhodobá záležitosť stratégia obchodovania s kryptomenami, takže výhody nezískate okamžite.
2 faktory, ktoré je potrebné zvážiť pred opätovným vyvážením portfólia kryptomien
Aj keď je opätovné vyváženie vášho krypto portfólia skvelý nápad, pár detailov ovplyvňuje, ako a kedy by ste to mali urobiť.
1. Trhové trendy a podmienky
Vaše rozhodnutie o rebalancii by malo byť založené na budúcich očakávaniach týkajúcich sa kryptotrhu. Niekedy jedno aktívum trvalo prekoná všetky ostatné a vy ho budete musieť predať, aby ste kúpili nízko výkonné aktívum za výhodnú cenu. Inokedy by sa nízkorizikové aktíva mohli naplniť a predaj vysokovýkonného „rizikového“ aktíva na ich nákup by viedol k obrovskej strate.
Obchodníci sa zvyčajne zásobujú kryptomenami s väčšou trhovou kapitalizáciou, ako sú BTC a ETH, aby znížili volatilitu a minimalizovali riziko. Ak však máte viac mincí so strednou a nízkou trhovou kapitalizáciou, budete musieť svoje portfólio vyvážiť častejšie. Je to preto, že ich hodnoty sú oveľa náchylnejšie na zmeny.
2. Investičné ciele a tolerancia rizika
Ak máte dlhodobý výhľad, možno nebudete musieť často vyvažovať svoje krypto portfólio. Je to preto, že krypto trh zostáva nestabilný a nákup a predaj digitálnych aktív podlieha poplatkom a daniam, ktoré by mohli zrušiť vaše zisky.
Váš investičný cieľ a tolerancia rizika tiež určia vašu stratégiu opätovného vyváženia. Môžete napríklad vyvážiť, ak alokácia prekročí určitú hranicu namiesto vopred určených období, ak máte toleranciu nízkeho rizika.
Ako znovu vyvážiť svoje portfólio kryptomien
Ak chcete vyvážiť svoje krypto portfólio, postupujte podľa týchto jednoduchých krokov.
1. Zistite aktuálnu alokáciu aktív vášho portfólia
Okrem ideálnej alokácie aktív (napr. 25 %, 25 %, 25 % a 25 %) musíte pred opätovným vyvážením portfólia poznať aktuálnu alokáciu vašich digitálnych aktív. To zahŕňa určitú matematiku; musíte previesť svoje aktíva na základnú menu (napr. americký dolár), sčítať hodnotu svojho portfólia a určiť alokácie a celkovú hodnotu investície.
Tento krok však môžete preskočiť, ak použijete nástroj na automatické vyvažovanie (viac o tom neskôr).
2. Identifikujte krypto aktíva, ktoré sa majú znovu vyvážiť
Predpokladajme, že chcete krypto portfólio so 70 % BTC, 20 % ETH, 7 % ADA a 3 % DOGE. Všetky štyri aktíva musia byť znovu vyvážené na základe vyššie uvedených aktuálnych alokácií (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA a 0,9 DOGE). Budete musieť predávať BTC, kým nedosiahne 70 % vašej novej celkovej investičnej hodnoty, a dokúpiť ďalšie ETH, ADA a DOGE, kým nezískajú zamýšľané alokácie.
Rovnako ako v kroku 1 sa môžete tejto časti zriecť pomocou nástroja na automatické vyvažovanie krypto portfólia.
3. Vyberte stratégiu opätovného vyváženia
Vo všeobecnosti existujú tri stratégie opätovného vyváženia, ktoré môžete prijať.
Po prvé, môžete použiť stratégiu opätovného vyvažovania prahových hodnôt, kde sa vaše aktíva upravia po prekročení určitého bodu. Môžete napríklad obmedziť zmeny alokácie na 15 %. Akonáhle alokácia aktíva prekročí tento bod, či už v zápornej alebo kladnej hodnote, znovu vyvážite. Táto metóda je najlepšia, ak máte dlhodobý výhľad a nechcete míňať veľa na transakčné poplatky.
Ďalšou stratégiou, ktorú by ste mohli implementovať, je periodické alebo kalendárne krypto rebalancovanie. Pomocou tejto metódy by ste nastavili pravidelný plán opätovného vyvažovania. Ak vyvažujete týždenne, upravíte svoje aktíva na pôvodné alokácie každý týždeň vo vopred určenom čase. Táto stratégia by vám pomohla udržať pevnejšie uchopenie vášho krypto portfólia, čím by sa zabezpečil nižší posun portfólia a dobre upravené rizikové investície.
Prípadne môžete použiť hybridnú stratégiu opätovného vyváženia, kombináciu kalendára a prahu. Pomocou tejto metódy by ste svoje portfólio upravili vždy, keď aktívum prekročí určitý bod a podľa plánu.
4. Implementujte svoju stratégiu
Po výbere stratégie rebalancovania portfólia ju môžete implementovať manuálne alebo automaticky.
Manuálny prístup znamená vypočítať alokácie a vykonať požadované obchody sami. Všetky kroky musíte vykonať rýchlo, pretože kryptotrh je veľmi plynulý. Tiež musíte starostlivo zaznamenať každú transakciu, aby ste mohli sledovať výkonnosť svojho portfólia a určiť svoje kapitálové zisky na daňové účely.
Prípadne by ste mohli použiť nástroj na opätovné vyváženie portfólia kryptomien, napr Krevety, vykonať výpočty, identifikovať aktíva, ktoré sa majú vyvážiť, implementovať svoju stratégiu a zaznamenať všetky transakcie. Môžete sa pripojiť bezpečné krypto burzy ako Coinbase, Binance a Kraken a niektoré z najlepších kryptomenových peňaženiek ako MetaMask a LedgerLive. Pred použitím tohto nástroja na obnovenie rovnováhy vyskúšajte demo účet, aby ste zistili, či je pre vás najlepší.
Nenechávajte svoje portfólio kryptomien nevyvážené
Úprava portfólia kryptomien vám môže pomôcť zmierniť riziká prítomné na tomto nestálom trhu. Prehodnoťte svoje investičné ciele a toleranciu rizika a určte najlepšiu stratégiu rebalansovania krypto portfólia, ktorú by ste mali nasledovať. Potom sa toho držte.
A budete na dobrej ceste k lepšej správe svojich digitálnych aktív!
Informácie na tejto webovej stránke nepredstavujú finančné poradenstvo, investičné poradenstvo ani obchodné poradenstvo a nemali by sa za také považovať. MakeUseOf neradí v záležitostiach obchodovania alebo investovania a neradí, aby sa nejaká konkrétna kryptomena kupovala alebo predávala. Vždy vykonajte svoju vlastnú due diligence a konzultujte investičné poradenstvo s licencovaným finančným poradcom.
