Smutnou realitou financií je, že peniaze často prichádzajú s podvodmi. Počas raketového vzostupu kryptomeny ako odvetvia a technológie blockchainu sme boli svedkami podvodných aktivít, ktoré poškodzujú vrecká investorov aj osvojiteľov.
Zatiaľ čo kryptografické podvody poškodzujú priemysel od jeho začiatkov, nárast týchto krádeží ohrozuje bežné prijatie a akceptovanie kryptomeny.
S ohľadom na túto skutočnosť sa pozrime na to, ako kryptografické podvody ovplyvňujú investorov a na prístupy, ktoré možno použiť na zmiernenie dopadu počítačovej kriminality zahŕňajúcej krypto.
Typy podvodov s kryptomenami
Krypto podvod môže prísť v a rôznych tvarov a veľkostí a môže zahŕňať kriminálne správanie, ako napríklad:
Finančná kriminalita
Keďže kryptomena sa dá ľahko digitálne distribuovať, jej okamžité transakcie a bezhraničná prenosnosť urobili z kryptomeny silný nástroj na vyhýbanie sa plateniu daní, pranie špinavých peňazí a úplatkárstvo.
Falošné ICO
ICO (Initial Coin Offerings) vystrelili na popredné miesto ku koncu druhého cyklu Bitcoinu. Tieto ICO zahŕňajú spustenie úplne novej kryptomeny a zvyčajne sa predávajú nováčikom v kryptopriestore, ktorí hľadajú rýchly zisk. Bohužiaľ, veľa ICO je vyrobených zo vzduchu a pozostáva z falošných členov tímu a vystrihnutých a prilepených whitepaperov, pričom predávajú neexistujúce mince nič netušiacim investorom.
Čerpadlo a skládky
Schémy pumpy a skládky sa v posledných rokoch stal široko používaným, keď sa majitelia mincí pokúšali manipulovať s trhmi tvrdením, že kryptomena bola nastavená na podstatný rast pred predajom, keď bol zasiahnutý oveľa nižší cieľ. Tieto falošné pokusy vytvoriť humbuk pre mince nie sú na rozdiel od tradičnej manipulácie na akciovom trhu.
Ponziho schémy
Ponziho schémy, ktoré nie sú príliš odlišné od pumpy a skládky, sú tiež obľúbeným vozidlom používaným v kryptomena priniesť bohatstvo pre dlhodobých držiteľov aktív pritiahnutím nových osvojiteľov do generovať viac peňazí.
Krádež
Krypto je tiež rozšírené tradičnými formami krádeží, kde hackeri môžu vstúpiť do používateľských krypto peňaženiek a ukradnúť ich digitálnu menu. Na tento účel môžu vytvárať falošné zmenárne kryptomien, aby oklamali používateľov, aby posielali peniaze, alebo môžu použiť fiktívne peňaženky na účtovanie nič netušiacich používateľov. Je ich tiež niekoľko phishingové podvody ktoré vedú ku krádeži kryptomien.
Jedným z najpopulárnejších spôsobov, ako inzerovať podvody s kryptomenami, je platiť celebrity a influenceri uviesť ich na trh. Bohužiaľ, kvôli rýchlemu tempu kryptotrhu, mnoho celebrít súhlasilo s propagáciou kryptomenových schém bez predchádzajúcej znalosti samotného aktíva. V dôsledku toho sme videli verejné osobnosti ako Floyd Mayweather, DJ Khaled a Kim Kardashian, ktoré SEC obvinila z ich účasti na propagácii kryptomien na sociálnych sieťach.
5 krokov, ktoré obmedzia podvody s kryptomenami
Vzhľadom na rôzne formy podvodov s kryptomenami, ktoré sú v tomto odvetví rozšírené, je potrebné, aby firmy podnikli kroky na zaistenie bezpečnosti investorov. Hoci decentralizácia musí byť zachovaná, je možné použiť päť základných krokov, ktoré pomôžu chrániť kryptomeny pred podvodnými aktivitami.
- Uprednostnite overenie identity
- Využite nástroje na obohacovanie údajov
- Vitajte v novom nariadení
- Zlepšite používateľské rozhrania
- Vzdelávanie pre používateľov kryptomien, nových aj starých
Poďme sa na ne pozrieť podrobnejšie.
1. Uprednostnite overenie identity
Zatiaľ čo mnoho kryptofiriem používa určitú formu overenia identity prostredníctvom opatrení KYC a AML, zákon odovzdanie obrázka ID zákazníka a pridanie jeho fotografie nie je dostatočne silné na to, aby ste to zastavili podvodom.
Je nevyhnutné, aby firmy prijali komplexnejšie overovacie metódy na potvrdenie identity. Jedným z najúčinnejších spôsobov, ako to dosiahnuť, je overenie blockchainu.
Overenie blockchainom môže pomôcť priniesť služby dynamickej identity, ktoré môžu firmy využiť na rozpoznanie svojich používateľov v reálnom čase. To môže zahŕňať celý rad existujúcich súborov údajov, ako sú doklady totožnosti a kontextové údaje, ako je telefón čísla a IP adresy a zároveň ich krížovo odkazovať na údaje tretích strán, ako je registrácia voličov informácie.
Táto forma dynamickej krížovej kontroly môže pomôcť ochrániť používateľov pred podvodnými aktivitami a prípadmi duplicitných identít.
Nástroje na obohatenie údajov môžu tiež pomôcť firmám lepšie identifikovať svojich zákazníkov na základe série metrík, ktoré zanecháva ich digitálna stopa.
Záležitosti ako používanie sietí VPN, jednorazové e-mailové adresy, falošné účty sociálnych médií a iné kontextové indikátory môžu byť použité na označenie akejkoľvek potenciálnej podvodnej aktivity skôr, ako k nej bude mať príležitosť ublížiť.
Tieto nástroje na obohacovanie sú už široko dostupné a firmy zaoberajúce sa kybernetickou bezpečnosťou ako SEON sú príkladom krypto služieb proti podvodom, ktoré dokážu zabezpečiť spätné vyhľadávanie e-mailov, spätné vyhľadávanie v sociálnych médiách, odtlačky prstov zariadení a množstvo ďalších rizikových identifikátorov, ktoré môžu pomôcť viacerým kryptomenovým firmám vyhnúť sa veľkým stratám spôsobeným trestnými činmi činnosť.
3. Vitajte v novom nariadení
Môže existovať rovnováha medzi prísnejšou reguláciou a dosiahnutím decentralizovaného kryptografického prostredia, ale firmy musia spolupracovať s regulátormi, aby vytvorili vhodný regulačný rámec.
Privítaním ďalších regulačných mantinelov, ktoré budú rásť spolu s popularitou kryptomien, výmeny na celom severe Amerika, Spojené kráľovstvo, Európska únia, Ázia a zvyšok sveta môžu ťažiť z väčšej bezpečnosti naprieč celým svetom doska.
Napríklad americké burzy s kryptomenami by mali byť regulované v rámci BSA, ale ešte uvidíme novelizáciu zákonov, aby sa konkrétne vzťahovali na poskytovateľov služieb digitálnych aktív. Je nevyhnutné preklenúť tieto medzery, aby sa poskytla komplexnejšia úroveň ochrany.
4. Zlepšite používateľské rozhrania
V posledných mesiacoch sme videli webové stránky s kryptografickými podvodmi predstierať, že sú burzy a NFT trhoviská, aby oklamali investorov, aby si kúpili imaginárne tokeny alebo zaplatili za neexistujúce kryptomeny.
Toto riziko je obzvlášť dôležité vo svete NFT kvôli objemu aktív, ktoré prechádzajú trhmi ako OpenSea, a jednoduchosti, s akou môžu podvodníci duplikovať nezameniteľné tokeny.
S ohľadom na túto skutočnosť musia firmy zabezpečiť, aby ich používateľské rozhrania boli čo najjednoduchšie a najspoľahlivejšie, aby sa zabránilo tomu, že sa návštevníci stratia alebo kliknú na podvodné odkazy. Okrem toho pridávanie webových prvkov, ktoré sa podvodníkom ťažšie replikuje, môže byť tiež výhodou v boji proti podvodom.
5. Vzdelávanie pre používateľov kryptomien, nových aj starých
Každá firma zaoberajúca sa kryptomenami s ambíciami privítať nových investorov musí využívať vzdelávací portál, ktorý podporuje vzdelávanie o online bezpečnosti.
Mnoho online búrz ako Coinbase už buduje svoje vzdelávacie zdroje s osobitným zameraním na mechaniku blockchainu a detekciu podvodov.
Keďže ide o relatívne nové odvetvie, mnohé podvodné akcie sa spoliehajú na podvodných používateľov, ktorí nie sú úplne oboznámení s týmto odvetvím. Kryptofirmy to musia prioritne zmierniť.
Vydláždiť cestu pre prijatie do hlavného prúdu
Azda najdôležitejšie je, že proaktívny prístup k obmedzeniu podvodných aktivít v kryptomenách bude tvoriť základný kameň pre prijatie do hlavného prúdu. Pre mnohých potenciálnych investorov na celom svete sú kryptomeny zvláštne a záhadné a vnímanie sa môže rýchlo zmeniť na prepojenie krajiny s čiernym trhom a kriminálnou činnosťou.
Prostredníctvom efektívnejších vzdelávacích zdrojov a regulácie sa kryptomeny môžu stať bezpečným prostredím pre všetkých a miestom, kde môžu investori prosperovať bez strachu zo straty svojich aktív.