5 bezplatných šablón rozpočtu na sledovanie vašich výdavkov a úspor

Sledovanie vašich financií je v dnešnej ekonomike mimoriadne dôležité a šablóny Notion vám môžu tento proces uľahčiť.

Či už si chcete dávať pozor na svoje výdavky, naplánovať si rozpočet na celý mesiac, stanoviť si nejaké ciele šetrenia a snažiť sa ich dosiahnuť, alebo mať prehľad o svojich investíciách; tu je niekoľko bezplatných finančných šablón, ktoré môžete vyskúšať.

Ak si svoj mesačný rozpočet plánujete vopred, potom vám môže pomôcť šablóna Mesačný plánovač rozpočtu. Šablóna obsahuje ľahko použiteľné rozhranie, ktoré vám umožňuje zadať očakávaný mesačný príjem z rôznych zdrojov a nastaviť rozpočet na pravidelné mesačné výdavky na začiatku každého mesiaca.

Rozpočet, ktorý pridelíte na výdavok, sa odpočíta od vášho očakávaného mesačného príjmu a môžete presne vidieť, koľko zostáva na ostatné výdavky. Potom môžete efektívnejšie prideliť zostávajúci rozpočet.

Svoje výdavky môžete sledovať počas mesiaca tak, že ich pridáte do definovaného poľa rozpočtu. To vám pomôže analyzovať, ako dobre sa držíte svojho rozpočtu. Ak míňate bezohľadnejšie, šablóna vám proaktívne navrhne, aby ste konali rozumnejšie.

Po vyplnení údajov získate prehľad o celkových príjmoch, celkových výdavkoch a o tom, koľko ste si za mesiac mohli ušetriť. Na domovskej stránke šablóny môžete vidieť súhrn za každý mesiac aktuálneho roka. To vám pomôže lepšie kontrolovať vaše ročné výdavky, aby ste dosiahli svoje ciele v oblasti úspor.

Ak sa vám v polovici mesiaca financie vymknú spod kontroly, zvážte ich využitie rozpočtové aplikácie, ktoré vám pomôžu vrátiť sa na správnu cestu.

Ak chcete dosiahnuť mesačný cieľ úspor tým, že si každý deň odložíte malú sumu peňazí z denných výdavkov, potom pomocou šablóny 30 Days Saving Challenge budete na správnej ceste. Pomocou tejto jednostránkovej šablóny si môžete vopred rozdeliť svoj mesačný cieľ šetrenia na 30 ľahko uložiťeľných cieľov a pokračovať v ukladaní počas mesiaca, kým svoj cieľ nesplníte.

Stanovenie denného cieľa úspor vám môže pomôcť znížiť zbytočné výdavky a prispieť k vašim úsporám. Keď na konci dňa ušetríte peniaze, môžete v šablóne zaškrtnúť políčko pre denný cieľ. Mať tento malý zvyk vás môže výrazne motivovať k dosiahnutiu vášho ďalšieho cieľa.

V predvolenom nastavení šablóna nastavuje cieľ úspor vo výške 1 000 USD do 30 dní. Túto šablónu môžete upraviť na základe svojho cieľa sporenia rozdelením požadovanej sumy do spravovateľných denných cieľov sporenia počas 30 dní. Ak máte dlhodobý cieľ sporenia, ktorý trvá celý rok, pozrite sa na Šablóna sledovania výziev s 52-týždňovým ukladaním.

Šablóna informačného panela investičného portfólia uľahčuje sledovanie vašich investícií vo viacerých sektoroch. Táto šablóna je rozdelená na dve časti: účty a položky. Kde sú vaše peniaze investované, môžete vidieť v sekcii účtov a do akých aktív ste investovali v sekcii holdingy.

Ak chcete sledovať svoje investície, môžete zadať názov spoločnosti alebo burzy, ktorú ste použili, typ investície, investovaný zostatok a dátum, kedy ste naposledy investovali peniaze. Šablóna obsahuje pole na zadanie adresy URL oficiálnej webovej stránky burzy, spoločnosti alebo služby, aby ste mohli rýchlo sledovať priebeh svojej investície.

V sekcii holdingy môžete rozčleniť svoje sektorové investície na jednotlivé aktíva. Ak ste napríklad investovali do maklérskej spoločnosti, môžete uviesť zoznam spoločností, do ktorých ste investovali, cenu, za ktorú ste kúpili akcie, a počet akcií, ktoré ste nazhromaždili.

Potom môžete zadať trhovú hodnotu akcie alebo aktíva na konci každého obchodného cyklu, či už je to deň, týždeň alebo mesiac, a šablóna vám povie, či ste v zisku alebo strate. Pochopenie výkonnosti vášho portfólia vám môže pomôcť pri prijímaní informovaných investičných rozhodnutí.

Rovnako ako Notion môžete jednoducho sledovať svoje financie pomocou programu Microsoft Excel. Pozrite sa na najlepšie excelové šablóny, ktoré vám pomôžu spravovať váš príjem.

Predplatné môže zabrať značnú časť nášho platu. Vidieť obnovenie predplatného len preto, že ste sa zabudli odhlásiť včas, môže byť srdcervúci zážitok. Ak máte problém sledovať svoje odbery, zamilujete si šablónu sledovania odberov.

Šablóna vám umožňuje kategorizovať vaše odbery, ako napríklad vzdelávanie, zábava a hudba, a potom uviesť zoznam všetkých odberov pre každú skupinu. Môžete tiež pridať cenu, fakturačné obdobie, dátum obnovenia predplatného a ďalší čas, kedy sa má obnoviť.

Všetky tieto informácie na jednom mieste vám umožňujú odhlásiť sa z odberov, ktoré už nechcete obnovovať. Po odhlásení zrušte začiarknutie políčka vedľa šablóny, čím sa presmeruje na zoznam odhlásených odberov. Keď sa v budúcnosti plánujete znova prihlásiť na odber, jednoducho znova začiarknite políčko a šablóna ho pridá k aktívnym odberom.

Sledovač správy financií je šablóna typu všetko v jednom, ktorá vám umožňuje sledovať vaše investície a kontrolovať ich svoj pokrok pri plnení denných cieľov, plánujte si svoj mesačný rozpočet a presadzujte prísne pravidlá príjmu, aby ste sa udržali rozpočtu. Ak nechcete používať viacero šablón, pomocou tejto jednoduchej šablóny môžete spravovať všetky svoje financie.

Sekcia pravidiel príjmu vám umožňuje priradiť váš mesačný príjem vašim potrebám, želaniam, investíciám, úsporám a podobne. Jednoducho musíte zadať svoj plat a rozdeliť ho medzi rôzne kategórie výdavkov tieto informácie vám šablóna povie, koľko minúť na jednotlivé sekcie, aby ste spravovali svoj príjem efektívne.

Investičný sledovač vám umožňuje sledovať všetky investície, ktoré ste doteraz urobili. Sekcia cieľov vám umožňuje nastaviť si ciele a rozpočet, ktorý potrebujete na ich dosiahnutie. Potom zadajte sumu, ktorú ste ušetrili, a šablóna vám pripomenie, ako ďaleko ste od svojho cieľa. Rovnako tak si môžete naplánovať celý svoj rozpočet na mesiac v sekcii rozpočet.

Zatiaľ čo šablóny Notion pripravené na použitie vám môžu pomôcť ľahko usporiadať vaše financie, môžete tiež vytvorte si osobný nástroj na sledovanie rozpočtu od nuly.

Sledovanie rozpočtu je jednoduché vďaka finančným šablónam Notion. Zostavili sme niektoré z najlepších šablón na plánovanie rozpočtu, sledovanie investícií, sledovanie vašich cieľov a vyhýbanie sa zbytočným nákladom na predplatné. Použite ich na sledovanie svojich financií a nakoniec ich budete vedieť efektívnejšie spravovať.